Perdagangan Harian untuk Kehidupan - Manfaat, Risiko & Cara Sukses

Sejak saat itu, ticker saham telah digantikan oleh jaringan elektronik besar yang mampu menganalisis dan melaporkan data perdagangan di seluruh dunia. Teknologi itu telah menyebabkan perubahan dalam cara fungsi industri investasi. Salah satu posisi yang lebih unik dalam lansekap hari ini adalah posisi pedagang harian.

Definisi Perdagangan Hari

Menurut definisi, perdagangan harian adalah praktik reguler untuk membeli dan menjual satu atau lebih posisi keamanan dalam satu hari perdagangan. Tidak ada posisi, panjang atau pendek, diadakan semalam. Pedagang harian sering berurusan dengan ribuan saham, seringkali dengan leverage, dan mencari untung persentase kecil pada setiap perdagangan - seringkali kurang dari $ 1 atau $ 2 per saham. Mereka mengambil posisi berdasarkan analisis mereka tentang kemungkinan arah harga saham dalam periode perdagangan.

Strategi perdagangan hari populer meliputi:

Scalping. Banyak pedagang hari menjual segera setelah perdagangan menjadi menguntungkan, setelah menutupi komisi, biaya bunga, dan biaya overhead. Strategi ini efektif selama mayoritas perdagangan kecil ternyata menguntungkan dan pedagang sama cepatnya untuk mengurangi kerugian.
Kabur. Banyak pedagang menjual saham dengan gerakan naik cepat, mengantisipasi bahwa investor lain mungkin mengambil posisi panjang. Kombinasi penjual pendek dan mereka yang mengambil untung menciptakan ketidakseimbangan antara membeli dan menjual, mendorong saham ke bawah.
Pivot Harian. Mengantisipasi bahwa banyak saham diperdagangkan dalam kisaran harian, pedagang harian dapat membeli dengan harga rendah (level "dukungan") dan menjual dengan harga tinggi (tingkat "resistensi") atau, sebaliknya, menjual pendek saham dengan resistensi dan membeli kembali posisi pada support.
Momentum. Pedagang membeli saham jika bergerak ke atas dengan volume yang meningkat. Mereka menjual ketika harga sedang tren ke bawah dengan volume, dengan asumsi bahwa arah harga berlanjut setelah mereka mengambil posisi panjang atau pendek, sehingga mereka dapat menutup transaksi dengan keuntungan.

Teknik-teknik ini berbeda dari teknik seorang pedagang "arbitrage", yang sering melakukan perdagangan harian untuk mengambil keuntungan dari ketidaksejajaran antara harga saham dan derivatif. Sebagai contoh, seorang pedagang opsi dapat mengidentifikasi perdagangan saham di $ 50 per saham, sementara opsi panggilan untuk membeli saham di $ 45 per saham dijual dengan $ 2 per opsi. Pedagang akan membeli opsi, memungkinkan kepemilikan saham pada $ 47 per saham ($ 2 untuk opsi ditambah $ 45 untuk melaksanakan opsi) dan kemampuan untuk menjual saham dengan harga $ 50, sehingga mengunci keuntungan $ 3 per saham..

Peluang arbitrase dapat ada antara saham dan setara saham (opsi, obligasi konversi, saham pilihan konversi) atau antara opsi panggilan dan put untuk stok yang sama. Karena mereka sebenarnya bebas risiko, peluang arbitrase dengan cepat diidentifikasi dan dieksploitasi oleh pedagang profesional. Pedagang harian seperti yang didefinisikan oleh peraturan tidak mencari peluang arbitrase, tetapi berspekulasi pada pergerakan harga langsung dari suatu saham berdasarkan interpretasi dari psikologi yang mendasari yang mendorong pergerakan itu..

Dalam beberapa tahun terakhir, komputer bertanggung jawab atas sebagian besar volume di pasar saham Amerika Serikat. Rumah perdagangan kecil dan pedagang harian tidak dapat bersaing dengan rumah pialang besar, perusahaan lindung nilai, dan investor institusi lainnya yang menghabiskan jutaan dolar untuk mengembangkan algoritma terkomputerisasi untuk mengeksploitasi pasar tersebut. Karena besarnya jumlah modal yang diinvestasikan, pedagang besar berkonsentrasi pada pertukaran yang lebih signifikan di mana volume besar saham diperdagangkan - saham perusahaan kecil dengan saham beredar terbatas tidak memungkinkan untuk perdagangan yang layak karena kurangnya likuiditas dalam skala. Pedagang harian dan perusahaan kecil, sebagai konsekuensinya, berdagang terutama dalam sekuritas perusahaan-perusahaan ini.

Perdagangan Hari untuk Hidup

Dylan Collins, lulusan University of Miami berusia 25 tahun, menghabiskan masa kuliahnya mengasah keterampilannya dengan bermain poker online, kadang-kadang menghasilkan $ 5.000 per malam sementara seorang senior di perguruan tinggi. Dia saat ini bekerja untuk sebuah perusahaan perdagangan Florida, memperdagangkan modal sebesar $ 1 juta, baik miliknya sendiri maupun milik perusahaan. Menurut perkiraannya, Tuan Collins menghabiskan 50 hingga 60 jam per minggu baik mempersiapkan atau memperdagangkan saham biasa.

”Perdagangan baik-baik saja,” lapor Dylan. “Saya sangat bersemangat hampir setiap hari ketika saya sampai di kantor. Saya sangat senang dan kaget dengan apa yang saya lakukan sehingga itu setahun sebelum saya libur. Bagi saya, ini adalah pekerjaan impian. ” Tuan Collins jelas pintar dan juga tidak takut. Dia secara teratur berisiko kehilangan sebagian besar kekayaan bersihnya dalam satu transaksi, tetapi cukup percaya diri untuk percaya bahwa jika dia terjebak di sisi yang salah, dia bisa mengembalikan semuanya. Dia mengakui bahwa perdagangan harian sangat menegangkan, dan dia tidak berharap itu akan menjadi kariernya - melainkan, itu adalah sumber penghasilan tinggi yang pada akhirnya dapat memungkinkannya untuk menjadi pengusaha sukses di bidang lain..

Alat yang Diperlukan untuk Berhasil Melakukan Perdagangan Hari

Perdagangan hari bukan operasi tali sepatu. Anda harus memiliki banyak uang untuk mendapat untung. Banyak pedagang berpengalaman merekomendasikan mulai dengan setidaknya $ 100.000. Sebagai konsekuensinya, banyak pedagang pemula yang memiliki modal berlebih yang mau mereka ambil risiko, atau mereka bekerja sebagai karyawan perusahaan dagang swasta yang besar sampai mereka dapat membiayai upaya pribadi mereka..

Terlepas dari posisi Anda, ini adalah alat yang harus Anda miliki untuk berhasil.

1. Infrastruktur

Pedagang modern mengandalkan kombinasi komputer, monitor, router, modem, dan perangkat lunak khusus untuk mengikuti perkembangan pasar setiap hari selama 24/7. Mereka membutuhkan akses ke layanan perdagangan Tingkat II, yang menyediakan kuotasi real-time dari pembuat pasar individu ("tawaran" dan "diminta"). Akses Tingkat II adalah tingkat informasi tertinggi yang tersedia bagi siapa saja yang bukan perusahaan anggota NASDAQ dan pembuat pasar terdaftar.

Pedagang aktif hari ini juga perlu menggunakan jaringan komunikasi elektronik (ECN) untuk menghindari pembayaran komisi kepada broker untuk setiap perdagangan. ECN utama adalah Instinet, SelectNet, dan NYSE Arca - keanggotaan berbasis biaya dan harus disetujui. Selain itu, pedagang biasanya memantau beberapa outlet berita real-time untuk mengikuti informasi apa pun yang dapat mempengaruhi pasar atau posisi mereka. Biaya infrastruktur, tidak termasuk pengembangan perangkat lunak yang disesuaikan, dapat menghasilkan ribuan dolar setiap bulan.

Beberapa investor terkadang berdagang, memilih untuk mengandalkan akun pialang online untuk memberikan informasi dan mengeksekusi perdagangan mereka alih-alih membangun hubungan Tingkat II dan ECN. Namun, mereka menanggung risiko keterlambatan informasi dan mereka membayar biaya tambahan karena ketergantungan mereka pada broker. Jika Anda bermaksud menjadi pedagang penuh waktu, akses langsung ke informasi dan biaya transaksi minimal dapat menjadi perbedaan antara perdagangan yang menguntungkan dan kerugian.

2. Modal Substansial

Pedagang harian harus menggunakan akun margin jika mereka melakukan penjualan pendek - menjual saham yang tidak Anda miliki untuk mengantisipasi bahwa harga akan turun. Secara teoritis, ketika Anda menjual saham pendek, Anda menanggung risiko yang tidak terbatas karena tidak ada batas pada seberapa tinggi harga saham dapat naik sebelum Anda menutup posisi pendek. Sebaliknya, membeli saham memiliki risiko terbatas karena harga saham tidak bisa lebih rendah dari nol. Akun margin mirip dengan jalur kredit yang dijamin dengan uang tunai atau nilai saham dalam akun. Pialang meminjamkan dana kepada Anda - tunduk pada peraturan hukum - untuk mendapatkan atau mempertahankan posisi saham Anda.

SEC mengadopsi aturan pada tahun 2001 yang menyatakan siapa saja yang melakukan lebih dari empat perdagangan dalam periode lima hari dalam akun margin menjadi "pedagang pola harian." Tidak seperti akun margin biasa yang membutuhkan setoran $ 2.000 untuk dibuka, broker-dealer yang terdaftar di NASDAQ atau NYSE mengharuskan pedagang hari itu menyimpan $ 25.000 ekuitas di akun mereka pada hari apa pun saat perdagangan terjadi, bahkan jika mereka belum melakukan penjualan singkat. Jumlah ini juga minimum untuk perdagangan margin, baik Anda membeli atau menjual pendek. Banyak pedagang berpengalaman merekomendasikan setidaknya $ 50.000 hingga $ 100.000 agar memiliki daya yang cukup untuk membeli atau menjual saham dalam kisaran harga $ 100 hingga $ 500.

Jika Anda memperdagangkan 1.000 saham sekaligus, Anda dapat melakukannya dengan satu hingga tiga saham, karena margin 25% memberi Anda daya beli sebesar $ 200.000 hingga $ 400.000 - memperoleh sejumlah besar saham diperlukan saat Anda menghasilkan untung 1% hingga 3% per perdagangan. Misalnya, jika Anda membeli 1.000 saham dari perdagangan saham dengan harga $ 20, total biaya akan menjadi $ 20.007 ($ 20.000 untuk saham dan $ 7 untuk komisi). Dalam contoh ini, Anda akan memberikan semua harga beli.

Misalkan nanti di hari Anda menjual saham seharga $ 20,75 per saham. Total hasil Anda adalah $ 20.743 ($ 20.750 komisi kurang $ 7), dan laba Anda adalah $ 736 ($ 20.743 dikurangi $ 20.007). Karena Anda tidak meminjam uang, persentase keuntungan dari nilai total perdagangan dan pengembalian uang tunai yang diinvestasikan adalah sama: 3,6% ($ 736 dibagi dengan $ 20.007).

Jika Anda dapat mereplikasi kinerja ini masing-masing dari 252 hari perdagangan, pengembalian tahunan Anda akan menjadi 907%. Pada akhir tahun, Anda akan memiliki lebih dari $ 185.000 di akun Anda dari investasi awal $ 20.007. Kemungkinan pengembalian tinggi ini, meskipun hasil harian seperti itu tidak mungkin terulang, adalah daya tarik perdagangan harian.

Pedagang harian beroperasi di berbagai pasar yang berbeda - saham, opsi, komoditas, dan mata uang - karena kriteria mereka untuk investasi adalah volatilitas harga, bukan nilai. Persyaratan modal berbeda-beda untuk setiap pasar, tetapi prinsip-prinsip perdagangan harian berlaku untuk semua:

Membuka dan menutup posisi setiap hari, menjaga tidak ada sekuritas semalam
Memulai transaksi berdasarkan analisis teknis
Membeli atau menjual singkat sebagaimana diperlukan untuk mengambil keuntungan dari pergerakan harga yang diproyeksikan

3. Pengetahuan

Pedagang tidak peduli dengan nilai fundamental perusahaan yang efeknya mereka perdagangkan. Ketika periode holding diukur dalam hitungan menit, fundamental memiliki sedikit dampak pada harga. Pedagang peduli dengan psikologi pasar - ketakutan dan harapan pemegang saham individu saat mereka membeli dan menjual. Mereka fokus pada indikator yang mewakili perasaan itu, daripada faktor-faktor seperti rasio harga terhadap pendapatan, pangsa pasar, atau persaingan.

Rumor, bukannya fakta, mendorong emosi, kecuali berita tidak terduga. Meskipun demikian, meskipun demikian, pedagang sering ragu apakah ada berita yang benar-benar aman, percaya bahwa "orang dalam" dapat mulai mengambil tindakan sebelum berita yang benar-benar konsekuensial dirilis. Singkatnya, tindakan berteriak "api" lebih relevan bagi pedagang daripada api yang sebenarnya.

Menggunakan komputer dan perangkat lunak, pedagang membuat keputusan berdasarkan analisis teknis, penguasaan yang membutuhkan jam belajar dan akrab dengan pergerakan harga saham individu historis. Berdasarkan kinerja harga masa lalu dan volume saham terkait, analis teknis menggunakan grafik yang luas untuk secara visual mewakili pergerakan harga serta tren seperti rata-rata bergerak dan kekuatan relatif. Teknisi, termasuk pedagang harian, mencari dan menafsirkan pola harga saham, seperti kepala dan bahu, bendera, dan panji-panji, dalam grafik mereka untuk memproyeksikan arah harga jangka pendek dan menengah.

Pedagang tidak sering menyiapkan grafik sendiri, tetapi bergantung pada layanan pembuatan grafik profesional untuk menyediakan data dan analisis real-time menggunakan program perangkat lunak yang canggih seperti IQ Charts, MotiveWave, atau OmniTrader. Trader yang sukses menginterpretasikan hasil dan mengambil tindakan berdasarkan “rasa” situasi mereka, belajar melalui coba-coba.

4. Pengalaman

Toni Turner, penulis "A Beginner's Guide to Day Trading Online," mengatakan, "Belajar untuk sukses perdagangan hari dapat memakan waktu selama melewati perguruan tinggi dan mendapatkan gelar." Karena risiko yang terlibat, beberapa pedagang menyarankan untuk memulai dengan "perdagangan kertas" - membuat pembelian dan penjualan imajiner menggunakan data pasar aktual, tetapi tanpa mempertaruhkan uang nyata - untuk mengidentifikasi peluang keuntungan potensial dan mempelajari mekanisme pasar. Banyak broker memungkinkan Anda membuat akun virtual untuk memfasilitasi ini.

Apa yang tidak dapat disiapkan oleh perdagangan kertas untuk Anda adalah tekanan psikologis untuk memiliki uang yang sangat berisiko. Anda dapat membaca ratusan buku tentang penjinakan singa, tetapi tidak pernah benar-benar mengerti bagaimana rasanya berhadapan langsung dengan satu. Mengingat pengalaman awal mereka, banyak pedagang bertanya-tanya mana yang akan lebih dulu - kehilangan uang mereka atau menemukan kesuksesan. Yang membuat mereka kecewa, banyak yang belajar bahwa ada cara yang lebih mudah untuk mencari nafkah dan tidak lagi berdagang.

5. Disiplin

Menurut Robert Deel, penulis "The Strategic Electronic Day Trader," "Banyak pedagang hari kecanduan pada tindakan dan menghasilkan uang tidak ada hubungannya dengan alasan sebenarnya mereka untuk berdagang. Orang-orang ini bukan pedagang, mereka adalah penjudi. Pecandu aksi kehilangan sebanyak yang diperlukan hanya karena dorongan adrenalin untuk menang sekali. " Faktanya, hubungan antara perdagangan harian dan perjudian begitu kuat sehingga Gamblers Anonymous memiliki aturan umum bahwa anggota harus memiliki stok setidaknya selama 18 bulan - jika mereka berinvestasi dalam saham sama sekali.

Sementara disiplin penting ketika membuat keputusan untuk mengambil untung atau rugi, salah satu hal tersulit yang harus dilakukan pedagang sehari adalah menahan diri dari melakukan perdagangan kecuali kondisinya tepat. Namun demikian, John Kurisko, pedagang dan pembawa acara Day Trading Radio, mengatakan, "Anda perlu mengembangkan seperangkat aturan ketat yang menghilangkan emosi dari suatu perdagangan."

Memiliki rencana dan berpegang teguh pada itu penting untuk perdagangan hari yang menguntungkan. Beberapa aturan yang digunakan pedagang termasuk menempatkan stop-loss order pada saat yang sama perdagangan dilakukan untuk membatasi kerugian hingga persentase investasi tetap, menutup posisi ketika peristiwa yang diantisipasi tidak terjadi, terlepas dari untung atau rugi, dan tidak pernah menjaga posisi semalaman, dalam keadaan apa pun.

6. Komitmen Waktu

Pedagang harian dapat dengan mudah menghabiskan 60 hingga 70 jam per minggu baik berdagang atau bersiap untuk berdagang. Mereka perlu, tentu saja, untuk fokus secara intens pada pasar selama jam buka untuk mengidentifikasi peluang jangka pendek untuk mendapatkan keuntungan.

Namun, di samping itu, mereka harus tetap mengikuti berita terkini, termasuk laporan pendapatan dan proyeksi, peristiwa peraturan, dan peristiwa lain yang berpotensi mempengaruhi posisi mereka. Banyak pedagang menghabiskan malam mereka mempersiapkan sesi perdagangan hari berikutnya, mengidentifikasi peluang yang memungkinkan di mana mereka dapat menghasilkan keuntungan. Akhirnya, pedagang siang hari dapat berdagang di pasar internasional yang buka di A.S. pada sore dan malam hari.

Manfaat Perdagangan Harian

Selain potensi keuntungan yang sangat besar, perdagangan harian memiliki banyak manfaat bagi individu langka yang dapat mengelola emosi mereka dan menahan tekanan yang melekat:

Kemerdekaan. Banyak pedagang hari adalah wiraswasta, bekerja sendiri dan tidak bertanggung jawab kepada siapa pun. Mereka adalah wirausahawan sejati yang hidup dengan akalnya dan, semoga, menuai manfaat dari keputusan mereka sendiri.
Euforia. Ada beberapa peristiwa yang dapat menandingi emosi tinggi yang datang dengan keuntungan besar yang diperoleh semata-mata oleh upaya satu orang.
Status. Pedagang Day menempati status yang hampir mistis di komunitas tertentu, mirip dalam banyak hal dengan "senjata cepat" legendaris dari Barat lama - orang luar yang ikonik yang hidup dengan aturan mereka sendiri dan membuat cara mereka sendiri.

Risiko Perdagangan Hari

Terlepas dari manfaatnya, pedagang harian harus mengelola sejumlah risiko finansial dan psikologis:

Kerugian Modal. Bahkan jika sebagian besar perdagangan menguntungkan, biaya besar di muka seperti perangkat keras, perangkat lunak, dan layanan berita awal harus dibayar sebelum seseorang dapat memulai perdagangan. Juga, pengeluaran berkelanjutan seperti biaya ECN (atau komisi jika pedagang tidak menggunakan ECN), bunga, biaya berita real-time, analisis keuangan dan paket charting, dan biaya komunikasi harus dipertahankan.
Pergerakan Pasar. Michael Sincere, day trader dan penulis "Mulai Day Trading Now," mengklaim sulit untuk menghasilkan uang ketika pasar bergerak kurang dari 100 poin di kedua arah dari hari sebelumnya. Menurut MoneyBeat, 2013 adalah salah satu tahun yang paling tidak stabil dari S&P 500, bergerak rata-rata 0,55%, di bawah rata-rata pasca-1928 di 0,76%. Terlalu banyak pedagang mengejar peluang terlalu sedikit, artinya hanya mereka yang cukup cepat untuk mengenali peluang dan tindakan yang mungkin menghasilkan uang. Terlambat dalam perdagangan dapat mengubah potensi keuntungan menjadi kerugian.
Kecanduan Psikologis. Menurut Ed Looney, direktur eksekutif Dewan Perjudian Kompulsif New Jersey, perdagangan harian adalah "seperti kokain - itu jauh lebih membuat ketagihan daripada jenis perjudian lainnya." Beberapa psikolog berpendapat bahwa penjudi dan pedagang harian adalah serupa karena mereka cenderung kompetitif dan memiliki kecerdasan di atas rata-rata.

Kata terakhir

Sementara kemungkinan menjadi sangat kaya dalam waktu singkat adalah apa yang menarik orang untuk berdagang hari ini, fakta yang tidak menguntungkan adalah bahwa kegagalan, kerugian finansial, dan depresi adalah hasil yang lebih mungkin. Menurut pedagang harian dan penulis James Altucher, yang mengklaim telah diperdagangkan hingga $ 40 hingga $ 50 juta per hari pada puncaknya, “Ini adalah pekerjaan terburuk di dunia pada hari yang buruk. Saya akan melakukan perdagangan, itu akan melawan saya, dan kemudian saya ingin hati saya berhenti sehingga darah saya akan berhenti berdebar kencang. Perdagangan harian menarik semuanya dari Anda. " Altucher selanjutnya mengatakan, “Hanya sekitar 5% dari pedagang eceran menghasilkan uang sebagai pedagang penuh waktu. Peluang untuk sukses sangat kecil. ”

Altschuler mengklaim mengenal pedagang seribu hari, dan hanya dua yang tidak akan bangkrut. Diperingatkan lebih dulu.

Apakah Anda tertarik berdagang siang hari meskipun ada risiko?