Chartered Life Underwriter (CLU) - Persyaratan Penunjukan Asuransi

Kredensial ini untuk agen seumur hidup sebagaimana kredensial CFP (Certified Financial Planner) bagi penasihat keuangan. Namun, ada satu perbedaan penting, yaitu tidak diperlukan ujian dewan komprehensif untuk mencapai CLU. Dalam hal itu, mungkin agak lebih mudah untuk dicapai daripada rekannya.

Meskipun demikian, CLU menyediakan pendidikan berbasis asuransi yang komprehensif. Lebih dari 94.000 agen membawa penunjukan ini untuk setiap maskapai asuransi utama di AS.

Menghasilkan Penunjukan CLU

Siapa yang Harus Mendapatkan Penunjukan CLU?

Setiap agen asuransi jiwa, broker, atau grosir yang memutuskan untuk berkarier dari menjual produk-produk jiwa harus secara serius mempertimbangkan untuk menjadi CLU. Dengan kredensial ini, bahkan pialang saham, bankir, perencana perkebunan, dan profesional pajak dapat meningkatkan daya jual dan penghasilan mereka dengan melengkapi layanan mereka yang ada dengan pengetahuan asuransi jiwa yang mendalam.

Manfaat Menjadi CLU

American College menyatakan bahwa CLU berpenghasilan sekitar sepertiga lebih banyak daripada rekan mereka yang tidak memiliki kredensial CLU dilatih secara menyeluruh untuk lebih efektif menangani transaksi kompleks yang terkait dengan perencanaan bisnis dan perkebunan, dan karenanya dapat memberikan tingkat layanan yang lebih besar kepada klien daripada agen lain. Menghasilkan CLU juga dapat membuat agen lebih menarik sebagai kandidat manajerial atau pelatih penjualan.

Biaya Menjadi CLU

American college membebankan biaya $ 599 per kursus dalam program CLU, serta biaya yang tidak dapat dikembalikan satu kali sebesar $ 135 untuk siswa pemula. Total harga kurikulum adalah $ 4,927 kecuali jika siswa telah mengambil kursus sebelumnya yang diperhitungkan terhadap persyaratan CLU (mis. Kursus CFP tertentu dapat ditransfer).

Biaya kurikulum akan meningkat untuk setiap kursus yang diinginkan siswa secara fisik dikirimkan kepada mereka dan untuk setiap bahan studi tambahan yang mereka pilih. Atau, American College menawarkan pengaturan "pembayaran bulanan". Alih-alih membayar untuk setiap kursus di muka, siswa profesional dapat mendaftar di jalur 3 tahun dan membayar $ 135 setiap bulan. Perbedaan antara ini dan biaya di muka minimal (mis. Tidak ada bunga yang dibebankan), dan dengan demikian mungkin merupakan tindakan terbaik bagi siswa yang berkomitmen..

Tanggung jawab CLU

CLU harus menyelesaikan 30 jam kursus pendidikan berkelanjutan yang relevan setiap 2 tahun dan mengirimkannya ke American College. Mereka juga harus membayar biaya perpanjangan dua tahunan $ 200 untuk penunjukan mereka dan mematuhi kode etik yang telah ditentukan oleh American College. Mereka yang memiliki penunjukan ChFC dapat membayar biaya tunggal untuk keduanya.

Kursus & Kurikulum CLU

Mendapatkan kredensial CLU sekarang sedikit lebih mudah daripada sebelumnya. Ini membutuhkan penyelesaian lima mata kuliah inti dan tiga mata kuliah pilihan. Lima kursus wajib dan opsi pilihan adalah:

Mata Kuliah Inti yang Diperlukan

• Perencanaan Asuransi Dasar
• Asuransi Jiwa Perorangan
• Hukum Asuransi Jiwa
• Perencanaan Perkebunan
• Perencanaan bisnis

Mata Kuliah Pilihan Tambahan (harus ada tiga)

• Proses Perencanaan Keuangan
• Asuransi Kesehatan
• Pajak Penghasilan
• Manfaat Kelompok
• Perencanaan Pensiun
• Perencanaan Investasi
• Perencanaan Perumahan Terapan

Masing-masing kursus ini umumnya setara dengan kursus sarjana sarjana 3 jam. Meskipun American College adalah penyedia kursus asli untuk CLU, banyak perguruan tinggi dan universitas sekarang menawarkan kelas untuk penunjukan CFP yang akan diperhitungkan dalam kurikulum CLU.

Setiap kursus dalam kurikulum CLU dilengkapi dengan ujian akhir yang harus dilewati sebelum kredit untuk kursus dapat diberikan. Tetapi tidak ada ujian dewan komprehensif yang mencakup seluruh kurikulum setelah selesai. Setelah dimulai, kursus harus diselesaikan dalam waktu lima tahun, dan semua calon CLU harus memiliki setidaknya tiga tahun pengalaman terkait dalam industri keuangan, seperti dengan investasi, asuransi, perbankan, akuntansi, atau perpajakan. Mereka juga harus mematuhi kode etika profesional yang menempatkan kepentingan klien di atas kepentingan mereka sendiri.

Kata terakhir

Menghasilkan penunjukan CLU adalah tugas utama bagi sebagian besar agen asuransi jiwa. Namun, banyak yang melakukannya menuai imbalan besar dari prestasi ini selama karier mereka.

Untuk informasi lebih lanjut tentang Underwriter Chartered Life dan bagaimana menjadi satu, kunjungi bagian CLU dari situs web American College.