Chartered Financial Consultant (ChFC) - Persyaratan, ChFC vs CFP

Kemudian, penunjukan Certified Financial Planner (CFP) diciptakan pada tahun 1970-an dan semakin populer hingga menjadi penunjukan perencanaan keuangan utama, sebagian karena persepsi kurangnya bias terhadap asuransi jiwa..

Namun, pada tahun 1982, American College di Bryn Mawr, Pennsylvania memutuskan untuk membuat penunjukan perencanaan keuangan baru yang dirancang khusus untuk para profesional asuransi dalam upaya untuk meningkatkan tingkat persaingan..

Profesional keuangan dengan kredensial ini, dikenal sebagai Chartered Financial Consultant (ChFC), menerima pendidikan yang lebih menyeluruh daripada CFP dan siap untuk menyediakan perencanaan keuangan yang komprehensif untuk klien mereka.

Meski begitu, meskipun kredensial ChFC masih kurang terkenal dibandingkan CFP yang didambakan, lebih dari 40.000 profesional keuangan dengan bangga membawa penunjukan ChFC di belakang nama mereka..

Mendapatkan Penunjukan ChFC

Siapa yang Harus Mendapatkan Penunjukan ChFC?

Setiap profesional keuangan yang ingin meningkatkan pengetahuan dan kompetensinya dapat memperoleh manfaat besar dari mendapatkan penunjukan ChFC. Pialang saham, agen asuransi, agen penjual, petugas pinjaman, bankir, penasihat investasi, perencana perumahan, dan profesional pajak dan akuntansi semuanya adalah kandidat utama untuk kredensial ini. Profesional yang belum berpengalaman yang belum mapan dapat sangat meningkatkan kredibilitas mereka jika mereka dapat menempatkan penunjukan ChFC di kartu bisnis mereka.

Manfaat Menjadi ChFC

Konsultan Keuangan Chartered memiliki pendidikan untuk lebih efektif menangani transaksi dan kasus yang kompleks daripada kebanyakan agen non-kredensial. ChFC biasanya menghasilkan lebih dari mitra non-kredensial mereka juga. Mereka lebih mudah dipasarkan untuk calon pemberi kerja, karena kredensial ini menunjukkan niat serius untuk tetap berada di industri keuangan dan dapat melumasi rel yang mengarah ke posisi manajemen atau pengawasan.

Biaya Menjadi ChFC

American College adalah satu-satunya institusi pendidikan yang menawarkan kurikulum ChFC. Setiap kursus berharga $ 599 ditambah satu kali biaya yang tidak dapat dikembalikan $ 135 untuk siswa baru. Seluruh biaya kurikulum hanya di bawah $ 5.400, tetapi akan lebih untuk siswa yang ingin memilih bahan studi tambahan secara fisik dikirimkan kepada mereka.

Tentu saja, mereka yang mentransfer kredit kursus dari kredensial lain seperti CLU atau CFP akan memiliki lebih sedikit program untuk membayar. Atau, siswa profesional dapat membayar $ 135 per bulan selama 40 bulan untuk menyelesaikan kurikulum. Perbedaan antara ini dan biaya di muka minimal - tidak ada bunga yang dikenakan - dan mungkin merupakan tindakan terbaik untuk siswa yang berkomitmen.

Tanggung Jawab ChFC

ChFC harus menyelesaikan 30 jam kursus pendidikan berkelanjutan setiap 2 tahun dan membayar biaya perpanjangan $ 200 pada saat itu. Mereka yang juga membawa penunjukan CLU hanya harus membayar satu biaya perpanjangan untuk kedua kredensial. ChFC juga diharuskan mematuhi kode etik profesi yang ketat yang dibuat oleh American College.

Kursus & Kurikulum ChFC

Meskipun kurikulum untuk ChFC telah sedikit berkurang dalam beberapa tahun terakhir, itu masih membutuhkan kursus yang paling banyak dari sebutan perencanaan keuangan utama. Calon ChFC harus menyelesaikan semua kursus dalam waktu lima tahun dan memenuhi persyaratan pengalaman kerja profesional tiga tahun. Kurikulum terdiri dari tujuh mata kuliah inti diikuti oleh dua mata kuliah pilihan, dirinci sebagai berikut:

Mata Kuliah Inti yang Diperlukan

• Proses Perencanaan Keuangan
• Dasar-dasar Perencanaan Asuransi
• Pajak Penghasilan
• Perencanaan Pensiun
• Perencanaan Perkebunan
• Perencanaan Investasi
• Aplikasi Perencanaan Keuangan

Mata Kuliah Pilihan Tambahan

• Sistem Keuangan dalam Ekonomi
• Perencanaan Perumahan Terapan
• Kompensasi eksekutif
• Keputusan Keuangan untuk Pensiun

Siswa yang telah mendapatkan sebutan lain seperti CLU atau CFP dapat menerima kredit untuk kursus yang relevan yang telah mereka selesaikan sebelumnya. Siswa yang tidak memenuhi syarat untuk kredit dari penunjukan lain dapat berharap untuk menghabiskan 70-80 jam menyelesaikan setiap kursus, yang berarti 600-800 jam untuk seluruh kurikulum.

Kata terakhir

Mereka yang ingin mendapatkan kredensial ChFC harus bersedia membuat komitmen substansial baik waktu maupun uang. Namun, peningkatan keahlian dan kredibilitas yang menyertai penunjukan ini sering menyebabkan peningkatan yang signifikan dalam pendapatan dari waktu ke waktu.

Penunjukan ChFC paling tepat untuk penasihat keuangan yang menghargai pendidikan keuangan menyeluruh dibandingkan pemasaran profesional. Ini karena penunjukan CFP lebih mudah dikenali oleh calon klien daripada kredensial ChFC dan membutuhkan lebih sedikit waktu dan investasi uang. Dengan kata lain, klien dapat memilih CFP daripada ChFC terutama karena kredensial CFP telah mengumpulkan lebih banyak perhatian dan dukungan media..

Salah satu pendekatan yang sering digunakan oleh penasehat adalah untuk mendapatkan kredensial CFP terlebih dahulu dan menerapkan kursus tersebut ke penunjukan ChFC jika mereka memilih untuk mengejar itu. Untuk informasi lebih lanjut, masuk ke situs web American College.