Investasi Dampak Sosial - Apa Itu dan Bagaimana Memulai

Ada tren baru yang muncul di dunia investasi yang disebut dampak investasi, di mana tujuan mereka yang mengejar itu bukan hanya untuk menghasilkan uang, tetapi untuk masyarakat yang lebih baik dalam satu atau lain cara. Jika ide berinvestasi dengan tujuan menarik bagi Anda, sebaiknya pelajari lebih lanjut tentang dampak investasi.

Apa Dampak Berinvestasi??

Investasi dampak adalah strategi investasi yang berfokus pada pencapaian dampak sosial positif selain menghasilkan pengembalian keuangan. Meskipun itu tidak sama dengan memberikan uang untuk amal, dampak investasi memang memiliki nada filantropi yang kuat, karena ide di baliknya adalah menginvestasikan uang dengan cara yang berkontribusi atau langsung mengarah pada peningkatan sosial, ekonomi, atau lingkungan yang terukur. Ini serupa dengan investasi yang bertanggung jawab secara sosial, walaupun kedua konsep tersebut memiliki beberapa perbedaan dalam praktiknya.

Investasi dampak adalah istilah yang relatif baru; itu diciptakan pada tahun 2007. Namun, konsep dampak investasi telah ada selama beberapa dekade, dengan investor yang sadar sosial menggunakan uang mereka untuk mempromosikan barang sosial secara pribadi, tanpa label..

Mereka yang ingin terlibat dalam investasi dampak dapat memilih untuk berinvestasi di perusahaan atau proyek tertentu yang memiliki potensi untuk memperbaiki ekosistem kita, mendorong perubahan sosial positif, atau memperkaya negara dan masyarakat yang kurang terlayani. Pilihan lain adalah berinvestasi dalam dana yang strateginya secara khusus difokuskan pada dampak investasi.

Mereka yang memilih untuk memasukkan uang mereka ke dalam peluang investasi berdampak biasanya mengambil salah satu dari dua pendekatan:

Dampak Pertama. Dengan pendekatan dampak pertama, tujuan utama adalah untuk mencapai tujuan sosial, ekonomi, atau lingkungan tertentu. Mereka yang mengadopsi filosofi pertama dampak seringkali bersedia mengorbankan tingkat pengembalian finansial untuk mencapai tujuan utama mereka.
Keuangan Pertama. Dengan pendekatan keuangan pertama, tujuan utama adalah untuk mencapai pengembalian uang investasi yang tinggi. Mereka yang mengadopsi pendekatan finansial pertama akan tetap memasukkan uang mereka ke perusahaan, inisiatif, atau dana yang bekerja untuk mendorong perubahan sosial yang positif, tetapi tujuan utama mereka adalah menghasilkan uang.

Kedua pendekatan sama-sama valid ketika menetapkan strategi investasi dampak. Dimungkinkan juga untuk mengubah strategi Anda dari tahun ke tahun tergantung pada kinerja investasi Anda. Jika, misalnya, Anda memiliki pengembalian yang kuat satu tahun di bawah pendekatan keuangan pertama, Anda mungkin merasa nyaman untuk beralih ke dampak pertama fokus pada tahun berikutnya.

Investasi Dampak vs. Investasi Bertanggung Jawab Sosial

Karena investasi berdampak dan investasi yang bertanggung jawab secara sosial menggunakan banyak filosofi mendasar yang sama, kedua istilah ini kadang-kadang digunakan secara bergantian. Namun, dampak investasi tidak sama dengan investasi yang bertanggung jawab secara sosial.

Investasi yang bertanggung jawab secara sosial mencakup memilih investasi yang mempromosikan barang sosial selain penghargaan finansial. Mereka yang mengadopsi strategi investasi yang bertanggung jawab secara sosial cenderung menaruh uang mereka di perusahaan yang diketahui bertanggung jawab secara sosial atau tidak secara sosial tidak bertanggung jawab. Ini bisa berarti memilih perusahaan yang beroperasi dengan cara yang hemat energi, atau perusahaan yang dikenal menawarkan kesempatan kerja kepada minoritas atau mereka yang cacat. Ini juga bisa berarti menghindari perusahaan dengan sejarah mencemari lingkungan, atau perusahaan yang menghasilkan produk seperti rokok, alkohol, atau senjata..

Perbedaan utama antara investasi yang bertanggung jawab secara sosial dan investasi dampak berkaitan dengan pendekatan terhadap investasi itu sendiri. Investor yang bertanggung jawab secara sosial sering menerapkan serangkaian layar positif atau negatif untuk menentukan di mana perusahaan berada dalam spektrum tanggung jawab sosial. Investasi dampak, sebaliknya, tidak bekerja dengan memasukkan atau mengecualikan perusahaan atau peluang berdasarkan fitur positif atau negatif. Sebaliknya, mereka yang mengejar dampak investasi akan secara aktif mencari investasi yang memiliki potensi untuk menghasilkan hasil sosial, ekonomi, atau lingkungan yang terukur.

Dengan kata lain, investor yang bertanggung jawab secara sosial beroperasi di bawah filosofi "jangan membahayakan." Investasi dampak cenderung membawa konsep ini selangkah lebih jauh ke ranah aktif membuat perbedaan menjadi lebih baik.

Selain itu, investor dampak umumnya lebih berkomitmen daripada investor yang bertanggung jawab secara sosial untuk melacak dampak sosial atau lingkungan investasi mereka. Untuk tujuan ini, investor dampak menggunakan apa yang dikenal sebagai metrik IRIS, yang merupakan serangkaian standar yang diakui industri yang mengukur kinerja sosial, lingkungan, dan keuangan dari investasi. Sebaliknya, investor yang bertanggung jawab secara sosial tidak memiliki komitmen untuk mengukur dampaknya dan tidak menggunakan serangkaian metrik standar untuk melaporkan pencapaian sosial mereka..

Bidang Dampak

Investasi dampak mencakup sejumlah besar sektor. Berikut adalah beberapa poin umum yang menjadi perhatian bagi investor dampak:

Kesehatan
pendidikan
Ramah lingkungan
Bisnis kecil dan keuangan mikro
Pengembangan masyarakat
Perdagangan yang adil
Produk dan pertanian berkelanjutan
Konservasi dan energi terbarukan

Mungkin bagi perusahaan untuk membuat dampak di lebih dari satu bidang. Perusahaan bangunan ramah lingkungan, misalnya, mungkin menggunakan bahan daur ulang dan menerapkan praktik bangunan hijau, tetapi mungkin juga menyediakan perumahan yang terjangkau bagi keluarga berpenghasilan rendah. Atau, itu mungkin menawarkan peluang sewa murah untuk bisnis komunitas kecil yang baru muncul.

Mengukur Pengembalian Keuangan

Beberapa orang mungkin berasumsi bahwa dampak investasi tidak menawarkan pengembalian setinggi jenis investasi lainnya. Namun, ini belum tentu demikian. Sulit untuk menentukan pengembalian rata-rata untuk investasi dampak secara keseluruhan karena mereka sangat bervariasi dan mencakup berbagai sektor dan jenis. Juga, karena banyak investasi berdampak dibuat secara pribadi (sebagai lawan dari saham, misalnya, yang diperdagangkan secara publik dan yang harga pembelian dan penjualannya selalu diungkapkan), tidak selalu mungkin untuk mendapatkan data pengembalian keuangan..

Di sisi lain, ada beberapa data yang menunjukkan bahwa dampak investasi dapat menguntungkan. Menurut laporan 2015 oleh Morgan Stanley, dana investasi berkelanjutan - yang menciptakan dampak sosial atau lingkungan yang positif - telah memenuhi atau melampaui pengembalian median dana tradisional. Selain itu, berdasarkan laporan oleh JP Morgan dan Global Impact Investing Network yang mensurvei sekelompok besar investor yang terkena dampak, 68% melaporkan bahwa kinerja portofolio mereka sesuai dengan harapan keuangan mereka, dan 65% responden mengharapkan portofolio mereka untuk menghasilkan pengembalian mirip dengan tingkat pasar rata-rata.

Mengukur Dampak

Menghitung pengembalian finansial pribadi Anda dari dampak investasi adalah prospek yang cukup sederhana. Sebaliknya, mengukur dampak lebih rumit. Ketika berhadapan dengan masing-masing perusahaan, dampak biasanya diukur dalam satu dari dua cara:

Dampak produk. Dampak produk adalah dampak barang atau jasa yang diproduksi oleh perusahaan yang bersangkutan. Sebagai contoh, sebuah perusahaan dapat memproduksi sistem pemurnian air portabel yang menyediakan air bersih untuk 10.000 desa global. Contoh nyata dampak produk di dunia adalah Sungevity, sebuah perusahaan yang membantu lingkungan dengan menyewakan sistem energi surya kepada pelanggan alih-alih memaksa mereka untuk membeli sistem mereka sendiri, yang bisa sangat mahal.
Dampak Operasional. Dampak operasional adalah dampak operasi dan praktik perusahaan terhadap karyawannya, pelanggannya, komunitasnya, dan lingkungannya. Misalnya, perusahaan mungkin memiliki kebijakan daur ulang suku cadang dan persediaan untuk memperbaiki planet ini, atau mungkin memiliki kebijakan untuk menyumbangkan produk kepada mereka yang membutuhkan. Contoh nyata dari dampak operasional dunia adalah Greyston Bakery, yang menyediakan lapangan kerja dan pelatihan bagi penduduk setempat untuk membantu mereka keluar dari kemiskinan. Meskipun produknya - barang yang dipanggang - belum tentu masyarakat yang lebih baik, praktiknya telah membuat dampak signifikan pada komunitas lokal toko roti. Contoh lain dari dampak operasional adalah Warby Parker, yang menyumbangkan sepasang kacamata kepada seseorang yang membutuhkan untuk setiap pasangan yang terjual.

Ketika berhadapan dengan dana investasi dampak, investor biasanya harus bergantung pada pelaporan dana untuk melihat jenis dampak apa yang dihasilkan dolar investasi mereka. Misalnya, W.K. Misi Yayasan Kellogg adalah untuk mendukung anak-anak yang kurang terlayani, keluarga, dan masyarakat serta menawarkan mereka alat untuk mencapai kesuksesan. Untuk tujuan ini, yayasan menyediakan hibah untuk pendidikan, layanan kesehatan, dan program pengembangan tenaga kerja. Setiap tahun, ia merilis laporan yang tidak hanya mengungkapkan keuangannya, tetapi juga mendaftar setiap inisiatif aksi sosial yang diikutinya. Dengan cara ini, investor dapat melihat ke mana uang mereka pergi dan apa hasil dolar investasi mereka menghasilkan.

Cara Memulai Dengan Dampak Investasi

Bergabung dengan dampak pergerakan investasi membutuhkan uji tuntas yang sedikit lebih banyak daripada investasi biasa. Dengan sebagian besar investasi, Anda perlu mengevaluasi risiko dan potensi pengembalian yang ada. Dengan investasi berdampak, Anda tidak hanya perlu menganalisis risiko dan imbalan dari investasi Anda, tetapi Anda juga perlu memastikan bahwa itu sejalan dengan tujuan sosial Anda. Selain itu, Anda mungkin ingin berinvestasi di perusahaan atau dana yang memberi Anda peluang terbesar untuk benar-benar mengukur dampak Anda.

Berikut adalah beberapa langkah yang harus diambil untuk memulai:

Tentukan Tujuan Utama Anda. Hal pertama yang perlu Anda putuskan adalah apakah tujuan utama Anda adalah membuat dampak atau menghasilkan pengembalian finansial. Tidak ada rasa malu dalam mengidentifikasi sebagai investor pertama keuangan, tetapi penting untuk jujur dengan diri sendiri tentang di mana prioritas Anda berada.
Tetapkan Tujuan yang Terkait dengan Dampak. Apakah membuat dampak atau tidak adalah tujuan utama Anda, Anda harus mencari tahu apa yang merupakan dampak sukses dalam pikiran Anda. Ingat bahwa tidak seperti pengembalian finansial, tujuan yang terkait dengan dampak jauh lebih sulit untuk diukur. Oleh karena itu, Anda perlu menetapkan kriteria Anda sendiri untuk sukses dan kemudian menemukan peluang investasi yang cenderung selaras dengan tujuan Anda. Anda dapat, misalnya, memutuskan bahwa tujuan Anda adalah untuk melihat sumber daya pendidikan yang lebih baik yang ditawarkan di distrik sekolah berpenghasilan rendah. Untuk tujuan ini, Anda dapat memilih untuk berinvestasi dalam dana yang membiayai program dan fasilitas pendidikan untuk lingkungan yang kurang terlayani. Jika Anda kemudian melihat bahwa tingkat kelulusan sekolah tertentu meningkat sebesar 10% sebagai akibat dari dukungan investor, itu mungkin merupakan dampak signifikan dalam pikiran Anda.
Tetapkan Tujuan Finansial. Apakah menghasilkan uang melalui investasi Anda adalah perhatian utama atau tujuan sekunder Anda, Anda harus memikirkan seberapa banyak Anda nyaman berinvestasi, berapa banyak risiko yang bersedia Anda ambil, dan berapa banyak pengembalian yang akan Anda dapatkan perlu memenuhi tujuan investasi keseluruhan Anda. Ini juga membantu untuk memutuskan apa hasil dari investasi Anda akan digunakan, apakah itu untuk mengisi rekening tabungan pendek Anda atau mendanai pensiun Anda, karena faktor-faktor ini dapat membentuk komponen keuangan dari strategi investasi dampak Anda.

Menemukan Dana atau Perusahaan yang Memenuhi Kriteria Anda

Setelah Anda menetapkan tujuan investasi pribadi Anda, langkah Anda selanjutnya adalah menemukan peluang investasi yang selaras dengan tujuan Anda.

Menemukan Dampak Peluang Investasi

Internet menawarkan banyak informasi untuk mengidentifikasi dampak peluang investasi. Kamu bisa:

Cari Perusahaan dengan Dampak Positif dan Beli Saham mereka. Jika ada sebab atau hasil sosial yang Anda sukai, Anda dapat mencoba mencari perusahaan individual yang menghasilkan hasil di arena itu. Misalnya, jika Anda berkomitmen untuk ramah lingkungan, Anda mungkin memasukkan kata "perusahaan yang membantu lingkungan" ke dalam mesin pencari. Setelah beberapa hasil kembali, Anda dapat meneliti lebih lanjut perusahaan tertentu yang sejalan dengan filosofi Anda. Jika mereka perusahaan publik, Anda dapat berinvestasi dengan membeli saham mereka melalui situs perdagangan online atau broker.
Gunakan Database ImpactBase. Didukung oleh Global Impact Investing Network, sumber daya masuk untuk belajar tentang dampak investasi, ImpactBase adalah basis data daring yang dapat ditelusuri dari dana investasi dampak dan produk yang dirancang untuk membantu investor menemukan tempat untuk menaruh uang mereka. Setelah Anda membuat profil gratis, Anda akan dapat mencari peluang investasi berdasarkan preferensi spesifik Anda, seperti dana atau dana abadi versus perusahaan. Lebih penting lagi, Anda akan dapat memasukkan kriteria berbasis hasil untuk menemukan peluang yang selaras dengan tujuan Anda. Basis data memungkinkan Anda memilih dari sejumlah target dampak, seperti energi, pinjaman masyarakat, kesehatan, dan pendidikan. Ini juga memungkinkan Anda untuk menargetkan preferensi geografis Anda, seperti Amerika Utara versus Afrika atau Asia. Akhirnya, ini memungkinkan Anda untuk menunjukkan jenis pengembalian keuangan apa yang Anda cari - khususnya, apakah Anda bertujuan untuk tingkat pengembalian pasar standar atau bersedia untuk menerima pengembalian yang di bawah tingkat pasar.

Meneliti Peluang Investasi

Setelah Anda dapat mempersempit opsi investasi Anda, Anda ingin memeriksa setiap perusahaan, dana, atau peluang yang Anda minati.

Menemukan informasi keuangan pada perusahaan publik individu itu mudah. Karena semua perusahaan publik diharuskan untuk mengajukan laporan periode dengan Komisi Sekuritas dan Pertukaran (SEC), Anda dapat menggunakan database EDGAR gratis untuk mengakses pembaruan dan mendapatkan data keuangan. Anda dapat, pada gilirannya, menemukan informasi tentang dampak sosial dan inisiatif dalam proses tersebut. Selain itu, ketika perusahaan mencapai hasil sosial yang positif, mereka cenderung tidak menyembunyikan informasi itu. Jika Anda berkonsultasi dengan siaran pers perusahaan atau melakukan pencarian dasar untuk itu secara online, Anda mungkin akan menemukan rincian tentang kegiatan sosialnya.

Meneliti dampak peluang investasi melalui basis data ImpactBase bahkan lebih mudah. Setelah Anda memasukkan kriteria Anda, Anda dapat mengklik pada setiap hasil basis data dan mengakses informasinya secara langsung. Katakanlah pencarian Anda menampilkan dana investasi satu dampak dengan dampak lingkungan. Klik pada dana itu, dan Anda akan mendapatkan dokumentasi tentang strategi, keuangan, dan sasaran terkait dampaknya.

Mencari Berapa Banyak untuk Berinvestasi

Beberapa dana investasi berdampak datang dengan persyaratan investasi minimum. Basis data ImpactBase umumnya ditargetkan untuk individu dengan pendapatan tahunan minimum lebih dari $ 200.000, jadi jika Anda ingin berinvestasi dalam jumlah yang jauh lebih rendah, Anda mungkin lebih baik berpegang teguh pada perusahaan individual yang menerbitkan saham kepada publik.

Jika Anda kurang peduli dengan menghasilkan uang dan lebih fokus untuk membuat dampak, Anda dapat mempertimbangkan untuk mendukung proyek yang berarti atau memulai melalui platform seperti Kickstarter. Jika Anda bersemangat terhadap lingkungan, misalnya, Anda dapat memilih untuk mendanai studi independen yang meneliti efek polusi pada badan air tertentu. Sebagai gantinya, Anda akan mendapatkan pembaruan berkala dari pendiri proyek sehingga Anda dapat mengikuti kemajuan mereka dan melihat bagaimana uang Anda membantu mengungkap data ilmiah penting.

Banyak investasi Kickstarter benar-benar lebih seperti donasi, di mana Anda mendanai sesuatu tanpa harapan menghasilkan keuntungan atau bahkan mendapatkan kembali investasi awal Anda. Namun, jika tujuan utama Anda adalah untuk memajukan penyebab sosial atau lingkungan tertentu dan Anda tidak ingin menginvestasikan banyak uang, itu mungkin tempat yang baik untuk memulai.

Kata terakhir

Mengadopsi dampak strategi investasi adalah cara yang bagus untuk menghasilkan uang dan juga berkontribusi pada perbaikan masyarakat. Tidak seperti kebanyakan investasi, investasi berdampak memungkinkan Anda merasa nyaman dengan tempat Anda meletakkan uang Anda. Kerugian utama dari dampak investasi adalah bahwa hal itu biasanya membutuhkan lebih banyak kerja keras daripada hanya memilih saham atau obligasi. Anda harus memikirkan tujuan Anda, menemukan perusahaan atau dana yang sesuai dengan tujuan Anda, dan mencari cara untuk mengukur dampak Anda. Tetapi jika Anda bersedia meluangkan waktu, dampak investasi bisa sangat menguntungkan baik pada tingkat finansial maupun emosional.

Sudahkah Anda menjajaki dampak peluang investasi? Tujuan sosial apa yang paling penting bagi Anda?