Perbandingan Tarif Pajak Negara Bagian - Pajak Properti, Penjualan, Pendapatan & Jaminan Sosial

Untuk beberapa negara bagian, pajak properti dan penjualan adalah sumber utama pendapatan mereka; bahkan, beberapa negara bagian tidak memungut pajak penghasilan sama sekali. Pada pandangan pertama, mungkin tampak seolah-olah pindah ke salah satu negara itu akan menjadi langkah finansial yang cerdas, tetapi penting untuk melihat keseluruhan gambaran. Negara tanpa pajak penghasilan dapat menilai pajak properti yang tinggi pada pemilik rumah, dan negara tanpa pajak penjualan mungkin memiliki pajak penghasilan yang lebih tinggi daripada negara bagian di sekitarnya.

Tarif & Jenis Pajak Negara

Ini adalah berbagai jenis pajak yang dikumpulkan oleh negara dan tempat pajak tersebut tertinggi dan terendah di Amerika Serikat.

1. Tarif Pajak Properti

Negara memiliki cara berbeda dalam menilai pajak atas properti riil, tanah dan bangunan. Beberapa pajak dasar pada nilai pasar wajar properti, sementara yang lain mendasarkannya pada nilai yang dinilai ditentukan oleh kantor penilai negara bagian atau daerah. Beberapa negara bagian membatasi sejauh mana pajak pemilik properti dapat naik pada tahun tertentu, dan yang lain menawarkan pengurangan kepada warga lanjut usia.

Tarif pajak properti ditentukan oleh sejumlah otoritas perpajakan, termasuk negara bagian, kabupaten, kota, dewan sekolah, pemadam kebakaran, dan komisi utilitas. Itu membuatnya sulit untuk membandingkan pajak properti dari satu negara bagian ke negara lain karena tarif yang dibayarkan oleh penduduk di satu kota mungkin sangat berbeda dari penduduk di bagian lain dari negara bagian yang sama.

Pada tahun 2018, Yayasan Pajak membandingkan koleksi pajak properti per kapita untuk semua 50 negara bagian dan District of Columbia. Lima negara bagian dengan koleksi pajak properti per kapita tertinggi adalah:

Distrik Columbia: $ 3,350
Jersey baru: $ 3.074
New Hampshire: $ 3.054
Connecticut: $ 2,847
New York: $ 2.697

Lima negara bagian dengan koleksi pajak properti per kapita terendah adalah:

Alabama: $ 540
Oklahoma: $ 678
Arkansas: $ 699
New Mexico: $ 770
Kentucky: $ 781

2. Tarif Pajak Penjualan

Empat puluh lima negara bagian dan Distrik Columbia memungut pajak penjualan. Selain itu, kota di 38 negara bagian mengenakan pajak penjualan lokal. Dalam beberapa kasus, tarif pajak penjualan lokal bisa lebih tinggi daripada tarif pajak penjualan negara. Jadi, ketika Anda membandingkan tarif pajak penjualan dari satu negara bagian ke negara lain, lihat pajak gabungan negara bagian dan pajak penjualan lokal.

Lima negara bagian dengan rata-rata gabungan tertinggi negara bagian dan tarif pajak penjualan lokal adalah:

Tennessee: 9,47%
Louisiana: 9,45%
Arkansas: 9,43%
Washington: 9,17%
Alabama: 9,14%

Lima negara bagian dengan tingkat gabungan rata-rata terendah adalah:

Alaska: 1,43%
Hawaii: 4,41%
Wyoming: 5,36%
Wisconsin: 5,44%
Maine: 5.50%

Lima negara bagian tidak memungut pajak penjualan: Alaska, Delaware, Montana, New Hampshire, dan Oregon. Namun, Alaska mengizinkan pemerintah daerah membebankan pajak penjualan lokal.

Jika Anda merencanakan hari belanja besar dan tinggal di negara bagian atau kota dengan pajak penjualan gabungan tinggi, mungkin layak untuk berkendara ke negara bagian atau kota dengan pajak yang lebih rendah. Misalnya, menurut Tax Foundation, konsumen di wilayah Chicago cenderung melakukan pembelian besar di pinggiran kota sekitarnya atau online untuk menghindari tarif pajak penjualan Chicago sebesar 10,25%..

3. Tarif Pajak Penghasilan

Pernahkah Anda bertanya-tanya mengapa Florida dan Nevada adalah tempat populer bagi para pensiunan? Terlepas dari cuaca yang hangat, negara-negara bagian ini tidak memungut pajak penghasilan. Alaska, South Dakota, Texas, Washington, dan Wyoming juga tidak memungut pajak penghasilan. New Hampshire dan Tennessee hanya memungut pajak penghasilan atas pendapatan pasif dari bunga dan dividen, meskipun Tennessee dijadwalkan untuk mencabut pajak penghasilannya seluruhnya dimulai dengan tahun pajak 2021.

Dari negara-negara bagian yang memungut pajak penghasilan, bagaimana mereka memungut pendapatan penduduk sangat bervariasi. Tiga puluh dua negara bagian memungut tarif pajak penghasilan lulus mirip dengan kurung pajak federal, meskipun kurung sangat berbeda di setiap negara. Tidak ada negara bagian yang memiliki struktur pajak tarif tunggal di mana tarif berlaku untuk semua penghasilan kena pajak.

Lima negara bagian dengan tarif pajak penghasilan individu marginal tertinggi tertinggi adalah:

California: 13.30%
Hawaii: 11,00%
Jersey baru: 10,75%
Oregon: 9,90%
Minnesota: 9,85%

Lima negara bagian dengan tarif pajak penghasilan individu marginal tertinggi teratas adalah:

Tennessee: 2,00%
Dakota Utara: 2,90%
Pennsylvania: 3,07%
Indiana: 3,23%
Michigan: 4,25%

4. Pajak atas Manfaat Pensiun

Cara lain bagi pensiunan untuk menurunkan beban pajak mereka adalah pindah ke negara yang tidak mengenakan pajak Jaminan Sosial. Sementara pemerintah federal mengenakan pajak hingga 85% dari tunjangan, tergantung pada penghasilan Anda yang lain, District of Columbia dan 37 negara bagian - termasuk sembilan tanpa pajak pendapatan negara - membebaskan Jaminan Sosial dari pendapatan kena pajak.

Negara-negara ini adalah:

Alabama
Alaska
Arizona
Arkansas
California
Delaware
Florida
Georgia
Hawaii
Idaho
Illinois
Indiana
Iowa
Kentucky
Louisiana
Maine
Maryland
Massachusetts
Michigan
Mississippi
Nevada
New Hampshire
Jersey baru
New York
Karolina utara
Ohio
Oklahoma
Oregon
Pennsylvania
Karolina selatan
Dakota Selatan
Tennessee
Texas
Virginia
Washington
Wisconsin
Wyoming

Di negara-negara bagian yang melakukan tunjangan Jaminan Sosial, sebagian besar mengizinkan pembebasan untuk pembayar pajak berdasarkan pendapatan kotor federal (AGI) tertentu. Ambang itu bervariasi menurut negara. Misalnya, di Kansas, tunjangan Jaminan Sosial dikecualikan untuk penduduk dengan AGI federal sebesar $ 75.000 atau kurang. Jika Anda tinggal di salah satu dari 13 negara bagian yang memungut tunjangan Jaminan Sosial, tanyakan kepada departemen pendapatan negara bagian Anda untuk mempelajari bagaimana negara bagian Anda mengenakan pajak penghasilan atas tunjangan pensiun..

Bagi banyak pensiunan, pendapatan Jaminan Sosial hanyalah satu bagian dari teka-teki pendapatan pensiun, jadi sebelum Anda berkemas dan pindah ke negara yang tidak mengenakan pajak Jaminan Sosial, pelajari lebih lanjut tentang bagaimana negara mengenakan pajak manfaat pensiun lainnya. Sebagai contoh, beberapa negara bagian yang mengecualikan Jaminan Sosial dari perpajakan sepenuhnya distribusi pajak dari rekening pensiun seperti IRA dan 401 (k) s.

Beberapa negara memberikan keringanan pajak kepada personil militer yang sudah pensiun, membebaskan sebagian atau semua manfaat pensiun militer dari perpajakan. Negara-negara berikut tidak mengenakan pajak atas uang pensiun militer tetapi memiliki pajak penghasilan negara:

Alabama
Arkansas
Connecticut
Hawaii
Illinois
Iowa
Kansas
Louisiana
Maine
Massachusetts
Michigan
Minnesota
Mississippi
Missouri
Jersey baru
New York
Ohio
Pennsylvania
Virginia Barat
Wisconsin

Negara lain menyatakan bahwa penghasilan wajib pajak memungkinkan pembayar pajak untuk mengecualikan sebagian dari manfaat pensiun militer mereka dari penghasilan kena pajak atau menawarkan pertimbangan lain, jadi tanyakan kepada profesional pajak Anda atau departemen pendapatan negara bagian Anda untuk perincian lebih lanjut.

Negara Bagian Dengan Beban Pajak Keseluruhan Terendah

Dengan semua perbedaan antar negara bagian, apakah warga negara dari negara bagian mana pun tampil secara signifikan di depan atau di belakang kelompok?

Pada tahun 2019, WalletHub membandingkan semua 50 negara bagian di tiga jenis pajak negara bagian - pajak properti, pendapatan, dan pajak penjualan dan cukai - sebagai bagian dari total pendapatan pribadi di negara bagian. Lima negara bagian dengan beban pajak keseluruhan tertinggi adalah:

New York: 12,97%
Hawaii: 11,71%
Maine: 10,84%
Vermont: 10,77%
Minnesota: 10,25%

Lima negara bagian dengan beban pajak keseluruhan terendah adalah:

Alaska: 5.10%
Delaware: 5,55%
Tennessee: 6.28%
Florida: 6,56%
New Hampshire: 6.86%

Kata terakhir

Jika Anda berpikir untuk pindah ke negara baru untuk pekerjaan baru atau perubahan pemandangan, ada baiknya untuk mempertimbangkan total beban pajak di negara bagian itu sebelum Anda membuat langkah besar. Keadaan tempat tinggal Anda memiliki dampak signifikan pada keuangan Anda. Pajak bukan satu-satunya faktor yang perlu dipertimbangkan ketika memilih tempat tinggal; Anda juga akan ingin melihat ketersediaan pekerjaan, biaya perumahan, dan iklim, antara lain.

Apakah Anda tinggal di negara dengan pajak tinggi atau rendah? Berapa pengaruh beban pajak negara bagian tempat Anda tinggal dan berbelanja?