Cara Berinvestasi Seperti Warren Buffett - 5 Prinsip Utama

Warren Buffett tidak menjadi miliarder sebagai investor, dan dia tidak "berinvestasi" dengan cara yang biasanya digambarkan di media populer. Itu mungkin pernyataan yang berani untuk dibuat, tetapi begitu Anda memahami teknik aktualnya dalam mengumpulkan kekayaan, maka Anda akan dapat mulai menjalankan investasi Anda sendiri dengan cara yang sama..

Kebenaran Tentang Warren Buffett

Buffett bukan investor - dia adalah pemilik. Seorang investor adalah seorang guru yang menempatkan $ 100 sebulan ke dalam reksa dana, atau seorang penjual yang mengambil bonus $ 2.500 dan membeli saham Apple alih-alih pergi berlibur. Seorang investor adalah akuntan yang telah mengambil 5% dari gajinya untuk berinvestasi dalam rencana 401k perusahaannya.

Bukan itu yang dilakukan Buffett. Warren Buffett membeli cukup stok untuk ditempatkan di dewan perusahaan. Bahkan pada awalnya, ketika dia bukan jutawan, kemitraan investasi yang dia jalankan membeli ke sebuah perusahaan bernama Sanborn Map Company, di mana dia diangkat menjadi anggota dewan. Ketika Anda adalah anggota dewan dari perusahaan mana pun, Anda dapat memandu arahan perusahaan dan merekrut atau mengganti CEO dan CFO. Tapi ini bukan yang bisa kau dan aku lakukan. Anda tidak akan berakhir di dewan perusahaan publik dengan menginvestasikan $ 100, $ 200, atau bahkan $ 1.000 sekaligus.

Poin ini penting karena dua alasan. Pertama, itu mengambil beberapa cahaya dan daya pikat dari apa yang dilakukan Buffett. Dia tidak hanya menemukan perusahaan yang undervalued, membelinya, dan duduk santai di Omaha untuk menghitung uang yang dia hasilkan. Ya, dia sangat teliti tentang perusahaan yang dia beli. Namun, di awal karirnya, ia masuk ke parit, sehingga untuk berbicara, dan memiliki aktif dalam apa yang dilakukan banyak perusahaan tempat ia berinvestasi.

Kedua, ini menekankan fakta bahwa jika Anda menginginkan kekayaan, Anda harus menjadi pemilik. Memang benar bahwa Anda dapat menabung dan berinvestasi sedikit dalam jangka panjang, dan jika kita tidak memiliki kehancuran pasar seperti pada tahun 1987, akhir 2000, atau 2008, maka Anda mungkin berakhir dengan beberapa juta dolar pada usia 65 tahun. Jika, Namun, Anda ingin uang tunai itu sedikit lebih cepat, maka cara terbaik adalah memiliki atau terlibat dalam kepemilikan bisnis.

Apakah Buffett “Beli dan Tahan?”

Buffett digunakan sebagai contoh oleh penasihat media dan keuangan tentang mengapa Anda harus membeli dan menahan. Tetapi penggambarannya tidak terlalu akurat. Ketika Anda membeli dan menyimpan saham, Anda membelinya dan menahannya apa pun yang terjadi. Tidak masalah jika ada kabar baik atau kabar buruk, seorang Demokrat atau presiden Republik, resesi atau ledakan ekonomi. Anda menahan stok melalui saat-saat baik dan buruk.

Buffett, di sisi lain, membeli untuk alasan tertentu, dan ketika alasan itu tidak ada lagi, dia menjual. Dikenal sebagai investor nilai - investor yang membeli saham yang memiliki rasio harga terhadap pendapatan rendah - Buffett mencari harga bagus, manajemen yang baik, dan keunggulan kompetitif. Misalnya, dalam surat kepada pemegang saham tahun 1996, ia mengutip GM, Sears, dan IBM sebagai perusahaan yang hebat, tetapi tidak bisa tetap kompetitif di pasar mereka, sehingga mereka akan menjadi perusahaan yang membuang portofolio..

Membeli saham dan menyimpannya selamanya tidak seperti yang dilakukan Sage of Omaha. Dari 20 perusahaan pertama di mana Buffett berinvestasi, satu-satunya yang masih dia miliki adalah Berkshire Hathaway, dan itu mungkin hanya untuk namanya. Masing-masing dari 19 lainnya tidak lagi ia miliki. Namun, kami memiliki penulis, penasihat keuangan, kepala berita bisnis, dan pendidik investasi yang memproklamirkan diri sendiri yang mengatakan kepada Anda untuk melakukan hal itu. Tetapi jika "investor" terkaya di dunia tidak melakukan itu, mengapa harus Anda?

Cara Berinvestasi Seperti Warren Buffett

Meskipun Anda mungkin tidak akan memiliki kepentingan kepemilikan di perusahaan tempat Anda berinvestasi, Anda dapat mengikuti pendekatan Buffett untuk menghasilkan lebih banyak laba dan mengurangi kerugian. Langkah-langkahnya sederhana untuk dipahami, meskipun mungkin tidak mudah diimplementasikan:

Buat Daftar Kriteria untuk Membeli Stok. Misalnya, Anda dapat mencari saham dalam industri tertentu dan dengan rasio harga terhadap pendapatan tertentu atau rata-rata bergerak 6 bulan. Ingat saja bahwa harga saham tidak boleh menjadi kriteria tunggal. Seringkali, perusahaan yang baik akan menurunkan harga karena pasar atau sektor - yang dapat memberikan peluang pembelian yang baik selama kriteria yang Anda tetapkan terpenuhi.
Investasikan di Industri dan Perusahaan yang Anda Kenal. Memahami sesuatu tentang industri atau perusahaan tempat Anda berinvestasi akan membuatnya lebih mudah untuk tetap mengikuti tren industri dan berita perusahaan. Strategi investasi berdasarkan hype atau mengikuti kiat saham orang lain adalah resep untuk kegagalan jangka panjang. Jika Anda tertarik pada perusahaan yang tidak Anda kenal, tetapi banyak mendengar tentangnya, lakukan riset terlebih dahulu.
Tetap menggunakan Tunai jika Diperlukan. Jika tidak ada perusahaan di daftar Anda yang memenuhi kriteria investasi Anda, tetaplah dalam bentuk tunai. Uang adalah suatu posisi.
Ikuti Perusahaan. Setelah Anda berinvestasi, ikuti perusahaan secara bulanan. Jangan melihatnya setiap hari.
Jual pada Waktu yang Tepat. Ketika sebuah perusahaan tidak lagi sesuai dengan alasan Anda untuk membeli, jual saham tersebut. Jika Anda memutuskan harus di atas harga saham rata-rata dua tahun, dan jatuh di bawahnya, maka Anda menjual. Inilah yang dilewatkan oleh sebagian besar pengikut Buffett. Dia memiliki aturan dan dia rajin mengikutinya. Ketika sebuah perusahaan tidak lagi sesuai dengan kriterianya, dia menjual. Tahan keinginan untuk membuat alasan untuk tetap berinvestasi. Jual itu. Titik.

Nilai Investasi dalam Tindakan

Pada akhir 2004, Anda bisa membeli Apple dengan harga $ 32 per saham. Alasan Anda melakukan pembelian ini mungkin karena Anda melihat gelombang iPhone dan iTunes, dan produk-produk ini mendominasi pasar. Pada akhir 2008, pasar turun, dan Apple turun juga, turun dari $ 172 per saham menjadi $ 97 per saham. Namun, alasan untuk membeli Apple tidak berubah, jadi akan pintar untuk menyimpan saham Anda dan bahkan membeli lebih banyak.

Apple sekarang diperdagangkan pada $ 680 per saham. Bandingkan dengan Yahoo! Dulu mendominasi dunia mesin pencari, dan kemudian sebuah perusahaan kecil bernama Google muncul. Sekarang, Yahoo! tidak bisa bersaing, kehilangan pangsa pasar sehingga tidak akan kembali. Jika Anda membeli Yahoo! karena mendominasi ruang pencarian Internet, maka sekarang adalah jauh melewati waktu untuk menjual. Jadi mengapa Anda membeli dan menahannya? Warren Buffett tidak mau.

Kata terakhir

Warren Buffett tidak memperhatikan harga saham sehari-hari, dan dia tidak terlalu peduli dengan apa yang dikatakan pers. Selain itu, ia tidak terlalu peduli dengan teknologi terbaru. Yang ingin ia ketahui adalah jika ia memahami bisnisnya. Apakah ini diremehkan? Apakah ini menghasilkan uang? Jika jawabannya setuju dengan pertanyaan itu, maka Buffett membeli. Jika lima tahun kemudian perubahan itu terjadi, ia menjual. Polos dan sederhana.

Ini adalah cara berinvestasi seperti Warren Buffett. Ini bukan kriteria spesifiknya, tetapi menguraikan disiplinnya dalam berpegang teguh pada aturan dan prinsip investasi. Kriteria nya bisa menjadi milik Anda, atau Anda bisa menjadi investor yang lebih teknis yang menggunakan matematika dan grafik saham. Terlepas dari kriteria apa yang Anda tetapkan, Anda mungkin tidak akan menjadi miliarder, tetapi Anda akan memiliki lebih sedikit kerugian dalam beberapa investasi, dan lebih banyak keuntungan pada orang lain.