Cara Menemukan Penipuan Keuangan
Skema Ponzi
"Investasi hasil tinggi" ini menjanjikan pengembalian yang sangat tinggi dengan sedikit atau tanpa risiko. Ingat pepatah lama bahwa jika sesuatu tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, maka itu mungkin benar. Orang yang menjanjikan kekayaan instan seringkali scammers hanya ingin menghasilkan uang dengan cepat. Sam Israel, Bernie Madoff, dan Martin Frankel menjalankan beberapa skema Ponzi terbesar dalam sejarah Amerika Serikat. Penjahat keuangan ini sering mengklaim bahwa mereka dapat menghasilkan pengembalian yang luar biasa karena model perdagangan rahasia atau akses ke instrumen keuangan yang tidak tersedia untuk masyarakat umum. Skema Ponzi adalah permainan shell di mana uang dari investor baru digunakan untuk membayar investor lama. Pada akhirnya, scammer kehabisan investor baru dan tidak mampu membayar investor lama dan skema itu runtuh. Jadi, bagaimana Anda bisa menemukan skema Ponzi?
Tanda-tanda skema Ponzi adalah:
- Pengembalian investasi sangat tinggi atau konsisten luar biasa. Pasar berfluktuasi dan begitu pula nilai investasi Anda.
- Perusahaan membuat klaim dan jaminan yang tidak mungkin seperti "gandakan uang Anda kembali" dalam 6 bulan.
- Perusahaan membuat sulit untuk menarik uang Anda, mengklaim bahwa dana dibekukan.
Skema Piramida
Skema piramida adalah "peluang investasi" yang menjanjikan uang kepada anggota berdasarkan kemampuan mereka untuk merekrut anggota baru. Skema piramida sering menjual produk yang memiliki nilai sedikit atau tidak ada dan satu-satunya cara Anda menghasilkan uang adalah dengan merekrut anggota baru untuk bergabung dengan bisnis. Semua uang dihasilkan oleh anggota yang masuk lebih awal sementara anggota lainnya sering tidak punya apa-apa. Skema piramida melibatkan model matriks kompleks dan formula pembayaran untuk menentukan berapa banyak uang yang akan Anda hasilkan. Daya tarik skema piramida adalah bahwa investor awal dapat menghasilkan banyak uang untuk sementara waktu. Skema piramida sering menggunakan kata kunci seperti upline dan downline. Semakin hari semakin sulit untuk mengatakan perbedaan antara skema piramida dan pemasaran multi-level.
Tanda-tanda skema piramida potensial adalah:
- Penekanannya adalah merekrut distributor baru, bukan produk.
- Bisnis ini memiliki biaya awal yang sangat tinggi.
- Perusahaan tidak akan membeli kembali inventaris yang tidak terjual.
Investasi Lepas Pantai Hasil Tinggi
Penipu sering akan memuji investasi luar negeri sebagai hasil tinggi dan bebas pajak. Orang kaya membuat investasi lepas pantai terkenal dengan menggunakannya untuk mengurangi beban pajak mereka. Investasi lepas pantai melibatkan menyimpan uang di negara di luar tempat tinggal hukum Anda. Ini biasanya terjadi di negara-negara yang tidak memiliki peraturan. Sementara investasi lepas pantai sangat legal, itu bisa menjadi proposisi yang sangat berisiko. Negara yang kurang teregulasi hanya melakukan sedikit hal untuk mengawasi lembaga keuangan mereka. Setelah uang Anda keluar dari negara, hampir tidak mungkin untuk kembali. Penipuan investasi luar negeri bisa sulit dideteksi. Allen Stanford menggunakan bank luar negeri untuk menipu investor sebesar $ 8 miliar dolar.
Tanda-tanda investasi luar negeri yang curang:
- Lembaga ini menjanjikan suku bunga tinggi pada produk keuangan seperti CD dan rekening bank yang membayar bunga 30%.
- Lembaga keuangan mengklaim bahwa investasi bebas dari pajak di semua negara. Warga A.S. harus membayar pajak atas penghasilan yang diperoleh di negara mana pun.
- Investasinya bebas risiko.
Adakah yang pernah mencoba membuat Anda berinvestasi dalam penipuan keuangan? Jika demikian, kapan Anda menyadari Anda terjebak dalam penipuan? Mari berbagi pengalaman kami untuk membantu orang lain agar tidak melakukan kesalahan yang sama.
(kredit foto: Don Hankins)
