6 Tips & Panduan Investasi Pasar Saham untuk Pemula - Daftar Periksa

Pada saat yang sama, ada ratusan ribu orang yang membeli dan menjual sekuritas perusahaan di salah satu bursa efek yang diatur atau NASDAQ secara teratur dan berhasil. Hasil yang menguntungkan bukanlah hasil keberuntungan, tetapi penerapan beberapa prinsip sederhana yang berasal dari pengalaman jutaan investor selama siklus pasar saham yang tak terhitung jumlahnya.

Sementara kecerdasan adalah aset dalam usaha apa pun, IQ yang unggul bukanlah prasyarat keberhasilan investasi. Peter Lynch, investor portofolio terkenal dari Magellan Fund dari tahun 1977 hingga 1990, mengklaim bahwa setiap orang memiliki kekuatan otak untuk mengikuti pasar saham: "Jika Anda dapat melewati matematika kelas lima, Anda dapat melakukannya."

Kiat untuk Investasi Pasar Saham

Semua orang mencari cara cepat dan mudah untuk kekayaan dan kebahagiaan. Tampaknya sudah menjadi sifat manusia untuk terus-menerus mencari kunci tersembunyi atau sedikit pengetahuan esoterik yang tiba-tiba mengarah ke akhir pelangi atau tiket lotere yang menang..

Sementara beberapa orang membeli tiket yang menang atau saham biasa yang empat kali lipat atau lebih dalam setahun, itu sangat tidak mungkin, karena mengandalkan keberuntungan adalah strategi investasi yang hanya akan dipilih oleh orang yang bodoh atau paling putus asa. Dalam upaya mencapai kesuksesan, kita sering mengabaikan alat paling ampuh yang tersedia bagi kita: waktu dan keajaiban bunga majemuk. Berinvestasi secara teratur, menghindari risiko keuangan yang tidak perlu, dan membiarkan uang Anda bekerja untuk Anda selama bertahun-tahun dan puluhan tahun adalah cara tertentu untuk mengumpulkan aset yang signifikan.

Berikut adalah beberapa tips yang harus diikuti oleh investor pemula.

1. Tetapkan Tujuan Jangka Panjang

Mengapa Anda mempertimbangkan untuk berinvestasi di pasar saham? Apakah Anda memerlukan uang kembali dalam enam bulan, setahun, lima tahun atau lebih? Apakah Anda menabung untuk pensiun, untuk biaya kuliah di masa depan, untuk membeli rumah, atau untuk membangun perkebunan untuk diserahkan kepada penerima manfaat Anda?

Sebelum berinvestasi, Anda harus mengetahui tujuan Anda dan kemungkinan waktu di masa depan yang mungkin Anda butuhkan dari dana tersebut. Jika Anda kemungkinan membutuhkan investasi Anda kembali dalam beberapa tahun, pertimbangkan investasi lain; pasar saham dengan volatilitasnya tidak memberikan kepastian bahwa semua modal Anda akan tersedia saat Anda membutuhkannya.

Dengan mengetahui berapa banyak modal yang akan Anda butuhkan dan titik waktu di masa depan ketika Anda akan membutuhkannya, Anda dapat menghitung berapa banyak yang harus Anda investasikan dan jenis pengembalian investasi apa yang akan dibutuhkan untuk menghasilkan hasil yang diinginkan. Untuk memperkirakan berapa banyak modal yang mungkin Anda perlukan untuk pensiun atau biaya kuliah di masa depan, gunakan salah satu kalkulator keuangan gratis yang tersedia melalui Internet.

Kalkulator pensiun, mulai dari yang sederhana hingga yang lebih kompleks termasuk integrasi dengan manfaat Jaminan Sosial di masa depan, tersedia di Kiplinger, Bankrate, dan MSN Money. Kalkulator biaya kuliah serupa tersedia di CNNMoney dan TimeValue. Banyak perusahaan pialang saham menawarkan kalkulator serupa.

Ingatlah bahwa pertumbuhan portofolio Anda tergantung pada tiga faktor yang saling tergantung:

1. Modal yang Anda investasikan
2. Jumlah penghasilan tahunan bersih dari modal Anda
3. Jumlah tahun atau periode investasi Anda

Idealnya, Anda harus mulai menabung sesegera mungkin, menabung sebanyak yang Anda bisa, dan menerima pengembalian setinggi mungkin sesuai dengan filosofi risiko Anda.

2. Memahami Toleransi Risiko Anda

Toleransi risiko adalah sifat psikologis yang berbasis genetik, tetapi secara positif dipengaruhi oleh pendidikan, pendapatan, dan kekayaan (karena ini meningkat, toleransi risiko tampaknya sedikit meningkat) dan secara negatif berdasarkan usia (seiring bertambahnya usia, toleransi risiko menurun). Toleransi risiko Anda adalah bagaimana perasaan Anda tentang risiko dan tingkat kecemasan yang Anda rasakan ketika risiko muncul. Dalam istilah psikologis, toleransi risiko didefinisikan sebagai "sejauh mana seseorang memilih untuk mengambil risiko mengalami hasil yang kurang menguntungkan dalam mengejar hasil yang lebih menguntungkan." Dengan kata lain, apakah Anda berisiko $ 100 untuk memenangkan $ 1.000? Atau $ 1.000 untuk memenangkan $ 1.000? Semua manusia memiliki toleransi risiko yang berbeda-beda, dan tidak ada keseimbangan yang "benar".

Toleransi risiko juga dipengaruhi oleh persepsi seseorang terhadap risiko. Sebagai contoh, terbang dengan pesawat terbang atau mengendarai mobil akan dianggap sangat berisiko pada awal 1900-an, tetapi saat ini tidak begitu banyak karena perjalanan penerbangan dan mobil adalah hal yang biasa. Sebaliknya, sebagian besar orang saat ini akan merasa bahwa menunggang kuda mungkin berbahaya dengan peluang yang baik untuk jatuh atau tertidur karena hanya sedikit orang di sekitar kuda.

Gagasan persepsi penting, terutama dalam berinvestasi. Ketika Anda memperoleh lebih banyak pengetahuan tentang investasi - misalnya, bagaimana saham dibeli dan dijual, berapa banyak volatilitas (perubahan harga) biasanya ada, dan kesulitan atau kemudahan likuidasi investasi - Anda cenderung menganggap investasi saham memiliki risiko lebih kecil. dari yang Anda pikirkan sebelum melakukan pembelian pertama Anda. Sebagai konsekuensinya, kecemasan Anda ketika berinvestasi kurang kuat, meskipun toleransi risiko Anda tetap tidak berubah karena persepsi Anda tentang risiko telah berevolusi..

Dengan memahami toleransi risiko Anda, Anda dapat menghindari investasi yang cenderung membuat Anda cemas. Secara umum, Anda tidak boleh memiliki aset yang membuat Anda tidak bisa tidur di malam hari. Kecemasan merangsang rasa takut yang memicu respons emosional (bukan respons logis) terhadap stresor. Selama periode ketidakpastian keuangan, investor yang dapat mempertahankan kepala dingin dan mengikuti proses keputusan analitis selalu muncul di depan.

Jika Anda memilih untuk berinvestasi dengan seperti robo-advisor Perbaikan, toleransi risiko Anda akan menjadi faktor utama dalam memilih berbagai investasi.

3. Diversifikasi Investasi Anda

Investor berpengalaman seperti Buffett menghindari diversifikasi saham dengan keyakinan bahwa mereka telah melakukan semua penelitian yang diperlukan untuk mengidentifikasi dan mengukur risiko mereka. Mereka juga merasa nyaman bahwa mereka dapat mengidentifikasi potensi bahaya yang akan membahayakan posisi mereka, dan akan dapat melikuidasi investasi mereka sebelum mengambil kerugian besar. Andrew Carnegie terkenal mengatakan, "Strategi investasi teraman adalah memasukkan semua telur Anda ke dalam satu keranjang dan menonton keranjang itu." Yang mengatakan, jangan membuat kesalahan dengan berpikir Anda adalah Buffett atau Carnegie - terutama di tahun-tahun pertama Anda berinvestasi.

Cara populer untuk mengelola risiko adalah dengan mendiversifikasi eksposur Anda. Investor yang bijaksana memiliki saham dari berbagai perusahaan di industri yang berbeda, kadang-kadang di negara yang berbeda, dengan harapan bahwa satu peristiwa buruk tidak akan memengaruhi semua kepemilikan mereka atau sebaliknya akan memengaruhi mereka ke tingkat yang berbeda..

Bayangkan memiliki saham di lima perusahaan yang berbeda, yang masing-masing Anda harapkan terus menumbuhkan laba. Sayangnya, keadaan berubah. Pada akhir tahun, Anda mungkin memiliki dua perusahaan (A & B) yang berkinerja baik sehingga saham mereka masing-masing naik 25%. Stok dua perusahaan lain (C & D) di industri yang berbeda masing-masing naik 10%, sedangkan aset perusahaan kelima (E) dilikuidasi untuk melunasi gugatan besar-besaran.

Diversifikasi memungkinkan Anda pulih dari kehilangan total investasi Anda (20% dari portofolio Anda) dengan keuntungan 10% di dua perusahaan terbaik (25% x 40%) dan 4% di dua perusahaan yang tersisa (10% x 40% ). Meskipun nilai portofolio keseluruhan Anda turun sebesar 6% (kerugian 20% dikurangi keuntungan 14%), itu jauh lebih baik daripada diinvestasikan hanya di perusahaan E.

Perbaikan, serta banyak penasihat robo lainnya, akan memastikan portofolio investasi Anda tetap beragam dan seimbang dari waktu ke waktu. Ketika mulai tidak seimbang, itu akan membuat penyesuaian yang diperlukan untuk Anda.

Kiat pro: Cara lain untuk memastikan portofolio Anda terdiversifikasi adalah berinvestasi jika berbagai jenis investasi. Beberapa orang suka mencampurkan berbagai hal dengan berinvestasi dalam seni rupa melalui Karya besar. Fakta menyenangkan - blue chip art kembali 10,6% pada tahun 2018 dibandingkan dengan kerugian 5,1% untuk S&P 500. Lainnya memilih untuk berinvestasi di real estat melalui perusahaan seperti DiversyFund.

4. Kendalikan Emosi Anda

Hambatan terbesar bagi keuntungan pasar saham adalah ketidakmampuan untuk mengendalikan emosi seseorang dan membuat keputusan yang logis. Dalam jangka pendek, harga perusahaan mencerminkan emosi gabungan dari seluruh komunitas investasi. Ketika mayoritas investor khawatir tentang perusahaan, harga sahamnya cenderung menurun; ketika mayoritas merasa positif tentang masa depan perusahaan, harga sahamnya cenderung naik.

Seseorang yang merasa negatif tentang pasar disebut "beruang," sementara rekan positif mereka disebut "banteng." Selama jam pasar, pertempuran konstan antara sapi jantan dan beruang tercermin dalam harga surat berharga yang terus berubah. Pergerakan jangka pendek ini didorong oleh rumor, spekulasi, dan harapan - emosi - bukan logika dan analisis sistematis aset, manajemen, dan prospek perusahaan..

Harga saham bergerak berlawanan dengan harapan kami menciptakan ketegangan dan rasa tidak aman. Haruskah saya menjual posisi saya dan menghindari kerugian? Haruskah saya menjaga stok, berharap harga akan rebound? Haruskah saya membeli lebih banyak?

Bahkan ketika harga saham telah melakukan seperti yang diharapkan, ada pertanyaan: Haruskah saya mengambil untung sekarang sebelum harga jatuh? Haruskah saya mempertahankan posisi saya karena harga cenderung naik? Pikiran-pikiran seperti ini akan membanjiri pikiran Anda, terutama jika Anda terus-menerus memperhatikan harga keamanan, pada akhirnya membangun ke titik di mana Anda akan mengambil tindakan. Karena emosi adalah pendorong utama tindakan Anda, itu mungkin salah.

Ketika Anda membeli saham, Anda harus memiliki alasan yang baik untuk melakukannya dan ekspektasi tentang apa yang akan dilakukan harga jika alasan itu valid. Pada saat yang sama, Anda harus menetapkan titik di mana Anda akan melikuidasi kepemilikan Anda, terutama jika alasan Anda terbukti tidak valid atau jika stok tidak bereaksi seperti yang diharapkan ketika harapan Anda telah terpenuhi. Dengan kata lain, miliki strategi keluar sebelum Anda membeli keamanan dan jalankan strategi itu secara emosional.

5. Tangani Dasar-Dasar Pertama

Sebelum melakukan investasi pertama Anda, luangkan waktu untuk mempelajari dasar-dasar tentang pasar saham dan sekuritas individual yang menyusun pasar. Ada pepatah lama: Ini bukan pasar saham, tetapi pasar saham. Kecuali jika Anda membeli dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), fokus Anda adalah pada sekuritas individual, bukan pasar secara keseluruhan. Ada beberapa kali ketika setiap saham bergerak ke arah yang sama; bahkan ketika rata-rata turun 100 poin atau lebih, efek dari beberapa perusahaan akan naik harganya.

Area yang harus Anda kenal sebelum melakukan pembelian pertama Anda meliputi:

• Metrik dan Definisi Keuangan. Memahami definisi metrik seperti rasio P / E, laba per saham (EPS), laba atas ekuitas (ROE), dan tingkat pertumbuhan tahunan gabungan (CAGR). Mengetahui bagaimana mereka dihitung dan memiliki kemampuan untuk membandingkan berbagai perusahaan menggunakan metrik ini dan lainnya sangat penting.
• Metode Populer Pemilihan Saham dan Pengaturan Waktu. Anda harus memahami bagaimana analisis "fundamental" dan "teknis" dilakukan, bagaimana mereka berbeda, dan di mana masing-masing paling cocok dalam strategi pasar saham.
• Jenis Pesanan Pasar Saham. Ketahui perbedaan antara order pasar, limit order, stop order pasar, stop limit order, trailing stop loss order, dan jenis lainnya yang biasa digunakan oleh investor.
• Berbagai Jenis Akun Investasi. Walaupun akun tunai adalah yang paling umum, akun margin diharuskan oleh peraturan untuk jenis perdagangan tertentu. Anda harus memahami bagaimana margin dihitung dan perbedaan antara persyaratan margin awal dan pemeliharaan.

Pengetahuan dan toleransi risiko saling terkait. Seperti yang dikatakan Warren Buffett, "Risiko berasal dari tidak mengetahui apa yang Anda lakukan."

6. Hindari Leverage

Leverage berarti penggunaan uang pinjaman untuk menjalankan strategi pasar saham Anda. Dalam rekening margin, bank dan perusahaan pialang dapat meminjamkan uang Anda untuk membeli saham, biasanya 50% dari nilai pembelian. Dengan kata lain, jika Anda ingin membeli 100 saham dari perdagangan saham seharga $ 100 dengan total biaya $ 10.000, perusahaan pialang Anda dapat meminjamkan Anda $ 5.000 untuk menyelesaikan pembelian.

Penggunaan uang pinjaman "pengungkit" atau membesar-besarkan hasil pergerakan harga. Misalkan saham bergerak ke $ 200 per saham dan Anda menjualnya. Jika Anda menggunakan uang Anda sendiri secara eksklusif, pengembalian Anda akan menjadi 100% dari investasi Anda [($ 20.000 - $ 10.000) / $ 10.000]. Jika Anda telah meminjam $ 5.000 untuk membeli saham dan menjual dengan harga $ 200 per saham, laba Anda akan menjadi 300% [(20.000- $ 5.000) / $ 5.000] setelah membayar pinjaman $ 5.000 dan tidak termasuk biaya bunga yang dibayarkan kepada broker..

Kedengarannya hebat ketika stok bergerak naik, tetapi pertimbangkan sisi lain. Misalkan saham turun menjadi $ 50 per saham daripada dua kali lipat menjadi $ 200, kerugian Anda akan menjadi 100% dari investasi awal Anda, ditambah biaya bunga kepada broker [($ 5.000- $ 5.000) / $ 5.000].

Leverage adalah alat, tidak baik atau buruk. Namun, ini adalah alat yang paling baik digunakan setelah Anda mendapatkan pengalaman dan kepercayaan diri dalam kemampuan membuat keputusan. Batasi risiko Anda saat Anda memulai untuk memastikan Anda dapat untung dalam jangka panjang.

Pikiran terakhir

Investasi ekuitas secara historis telah menikmati pengembalian yang signifikan di atas jenis investasi lainnya sementara juga membuktikan likuiditas yang mudah, visibilitas total, dan regulasi aktif untuk memastikan tingkat persaingan yang adil bagi semua. Berinvestasi di pasar saham adalah peluang besar untuk membangun nilai aset besar bagi mereka yang bersedia menjadi penabung yang konsisten, melakukan investasi yang diperlukan dalam waktu dan energi untuk mendapatkan pengalaman, mengelola risiko dengan tepat, dan bersabar, memungkinkan keajaiban peracikan. bekerja untuk mereka. Semakin muda Anda memulai pekerjaan investasi Anda, semakin besar hasil akhirnya - ingatlah untuk berjalan sebelum Anda mulai berlari.

Apa tips tambahan yang bisa Anda sarankan untuk investasi pasar saham yang sukses?