Strategi Investasi Saham Dividen - Cara Memilih Saham Dividen Terbaik

Namun, mereka yang memilih untuk berinvestasi dalam dividen jangka panjang tidak akan merasakan kecemasan yang sama saat harga saham bergeser. Para investor ini tahu bahwa kesuksesan finansial dari investasi mereka tidak didasarkan pada keanehan pasar itu sendiri, tetapi lebih pada kesuksesan jangka panjang perusahaan. Mereka percaya bahwa harga saham dan dividen pada akhirnya akan naik dalam jangka panjang, menghasilkan keuntungan besar selama periode waktu yang lama.

Jadi, Anda harus menjadi investor seperti apa? Haruskah Anda naik rollercoaster investasi jangka pendek, atau menetap untuk jangka panjang? Sungguh, ini semua tentang kepribadian dan tujuan finansial Anda. Baca terus untuk beberapa bagaimana dan mengapa tentang investasi dividen jangka panjang.

Apa itu Dividen?

Ketika perusahaan publik memperoleh laba, manajemen umumnya memiliki tiga pilihan:

1. Menginvestasikan kembali uang di perusahaan.
2. Tawarkan pembelian kembali saham.
3. Menawarkan dividen kepada investor.

Seringkali, perusahaan dengan pertumbuhan cepat akan mempertahankan hasil dan menginvestasikan kembali pendapatan mereka dalam pertumbuhan jangka panjang perusahaan atau menawarkan pembelian kembali saham. Pembelian kembali saham meningkatkan hasil masing-masing investor di masa depan dengan mengurangi saham yang beredar.

Perusahaan lain akan mengeluarkan dividen, atau bagian dari keuntungan perusahaan, yang dibayarkan kepada investor setiap tiga bulan.

Investasi Dividen Jangka Panjang

Investasi saham dividen tidak sering memberikan apresiasi modal jangka pendek dari saham sen panas. Juga tidak cocok dengan kegembiraan perdagangan harian, yang selama pasar yang meningkat cepat dapat membuat investasi ini tampak seperti stok uang yang lamban dan lamban. Selain itu, sekuritas yang membayar dividen sering tidak disukai di pasar bull yang naik dengan cepat, kemudian mendapatkan kembali pengikut yang kuat selama pasar yang bergejolak dan tidak terduga. Hal ini disebabkan oleh sifat pertumbuhan yang relatif moderat dari sekuritas ini serta sifat komplek dividen yang lambat yang dapat dicapai melalui filosofi investasi saham dividen jangka panjang, beli dan tahan investasi dividen.

Namun, selama pasar yang mengalami pertumbuhan lambat, semakin banyak investor mencari perlindungan di saham pertumbuhan dividen seperti saham blue chip. Selain itu, stabilitas yang dapat ditawarkan oleh saham-saham ini menjadikannya kelas keamanan yang menarik untuk dimasukkan sebagai komponen dalam portofolio apa pun selama masa ekonomi yang keras dan berkembang..

Sekarang Anda tahu apa dividen itu, dan bagaimana mereka bekerja di pasar, apakah itu jalur investasi yang tepat untuk Anda? Berikut adalah beberapa hal yang perlu dipertimbangkan:

1. Kekuatan Dividen

Ketika memilih apakah akan memulai jenis investasi ini atau tidak, penting untuk memahami kekuatan tersembunyi dari dividen. Pertimbangkan fakta-fakta dividen ini:

• Anda tidak bisa memalsukan dividen. Sayangnya, sejarah baru-baru ini telah membuktikan bahwa metode "akuntansi kreatif" dapat digunakan untuk memalsukan pendapatan per saham dan alat penilaian lainnya secara salah guna meningkatkan harga saham secara palsu. Dividen menawarkan perlindungan dari shenanigans ini. Perusahaan tidak dapat membayar uang yang tidak mereka miliki.
• Dividen melindungi Anda dari sisi negatifnya. Selama pasar beruang, ketika harga banyak sekuritas jatuh, saham yang membayar dividen sebenarnya menjadi lebih menarik, karena hasil dividen mereka meningkat secara efektif. Hal ini dapat mengakibatkan lantai harga saham buatan, mencegah kerugian modal yang sangat besar yang dapat memicu penjualan panik.
• Dividen menghasilkan lebih banyak saham. Menggunakan strategi reinvestasi dividen atau rencana reinvestasi dividen (DRIP) akan menghasilkan masing-masing pembayaran tambahan komisi membangun ekuitas bebas di posisi Anda, yang pada gilirannya menghasilkan pembayaran dividen yang lebih besar pada kuartal berikutnya.

2. Strategi untuk Investor, Bukan Pedagang

Ketika memilih strategi investasi dividen, penting untuk mengembangkan pola pikir investor jangka panjang. Bagi investor dividen, saham adalah bagian hidup, nafas perusahaan, bukan semata-mata kendaraan untuk apresiasi modal. Dengan melihat investasi seperti itu, Anda tidak akan kecewa dengan apa yang kemungkinan akan menjadi tingkat pertumbuhan yang lebih lambat daripada saham yang tidak membayar dividen. Faktor-faktor terpenting dalam strategi investasi keseluruhan mereka adalah:

1. Pertumbuhan jangka panjang dan prospek keuangan perusahaan.
2. Kesehatan keuangan perusahaan saat ini dan jangka panjang.
3. Kesehatan dividen perusahaan dan kemampuan pembayarannya meningkat seiring waktu.
4. Perlakuan manajemen terhadap investor.

3. Investor Jangka Panjang yang Sukses Memilih Dividen

Warren Buffett telah disebut sebagai investor nilai. Memang, dia secara historis membeli saham perusahaan ketika mereka dijual dengan diskon sesuai nilai bawaannya. Tetapi, jika Anda meninjau 10 kepemilikan teratas Berkshire Hathaway, Anda juga akan menemukan bahwa setiap posisi merupakan jaminan pembayaran dividen. Jika saham dividen adalah investasi pilihan bagi investor paling sukses dalam sejarah, bukankah mereka cukup baik untuk portofolio investasi pribadi Anda? Buffet menyukai stok pembayaran dividen karena mereka menambah bentuk apresiasi modal yang lebih stabil di atas dan di luar kenaikan harga saham.

Cara Memilih Saham Dividen Terbaik

Seperti halnya investasi, sangat penting untuk melakukan riset ketika memilih saham dividen. Hal paling penting untuk dipertimbangkan saat menentukan stok dividen yang tepat untuk portofolio Anda adalah:

1. Prospek Jangka Panjang
Investasi dividen adalah strategi investasi jangka panjang. Ketika ditanya apa periode penahanan favoritnya untuk saham, Warren Buffett dianggap telah menjawab, "selamanya." Ini adalah pola pikir investor dividen.

Sebagai investor dividen, Anda tidak pernah ingin menjual karena ini merusak strategi investasi jangka panjang Anda. Jadi, Anda harus hati-hati memilih perusahaan dengan daya tahan jangka panjang dan kemampuan untuk berkembang meskipun dalam kondisi ekonomi. Carilah perusahaan yang tumbuh, terlepas dari kondisi ekonomi eksternal. Bahkan investor dividen harus menjual dari waktu ke waktu, ketika bisnis atau strategi yang mendasarinya berubah.

2. Keuangan
Jika Anda tidak bisa membaca neraca, teliti peringkat obligasi perusahaan. Anda ingin berinvestasi di perusahaan dengan peringkat kredit terbaik (peringkat investasi atau lebih tinggi). Jika Anda terbiasa membaca laporan keuangan, Anda akan ingin melihat semua alat penilaian tradisional, termasuk rasio P / E, rasio harga / penjualan, Nilai Perusahaan / EBITDA, dan nilai buku.

Struktur hutang perusahaan juga penting untuk dipahami, karena kreditor korporasi akan dibayar sebelum pemegang saham dalam setiap krisis keuangan.

3. Manajemen dan Sejarah Dividen
Cari perusahaan dengan tim manajemen yang memiliki reputasi sebagai investor-friendly. Pertimbangkan perlakuan historis manajemen atas dividen dan buyback saham, serta kemampuan untuk menavigasi masa keuangan yang sulit. Pernahkah manajemen menangguhkan atau menurunkan dividennya? Apakah perusahaan pernah melewatkan pembayaran dividen? Atau apakah perusahaan secara konsisten menumbuhkan cadangan kas dan meningkatkan hasil dividen selama bertahun-tahun?

4. Persaingan
Jika seseorang akan mengeluarkan perusahaan ini dari bisnis dalam beberapa tahun singkat, tidak ada gunanya memiliki saham sebagai investor dividen. Ingat, mode datang dan pergi, tetapi perusahaan yang sangat baik dengan daya tahan jangka panjang memiliki kemampuan untuk menavigasi perairan keuangan yang sulit saat muncul sebagai pemimpin dalam industri mereka. Cari pemimpin industri dengan daya tahan.

Kata terakhir

Investasi dividen jangka panjang bisa menjadi pilihan yang sangat baik jika Anda ingin mendapatkan keuntungan besar seiring waktu. Meskipun tidak selalu memberikan kepuasan instan (atau kehancuran total) dari investasi jangka pendek, itu menjanjikan strategi investasi yang lebih stabil. Keluarkan halaman dari buku pedoman para investor besar seperti Warren Buffett, pikirkan jangka panjang, riset perusahaan tempat Anda berinvestasi, dan portofolio Anda akan mendapat manfaat besar..

Apakah Anda lebih suka pertumbuhan jangka panjang dan stabilitas investasi dividen, atau kegembiraan berinvestasi jangka pendek? Bagikan pemikiran Anda dalam komentar di bawah.