Apakah Saya Harus Mengajukan Pajak dan Berapa Banyak yang Harus Saya Buat?

Tidak, kami tidak berbicara tentang tempat penampungan pajak yang meragukan atau menghindari IRS. Beberapa orang benar-benar tidak perlu mengajukan pengembalian pajak sama sekali. Bergantung pada usia, penghasilan, status pengarsipan, dan apakah Anda tanggungan, Anda mungkin salah satunya. Inilah cara menentukan apakah Anda benar.

Batas Pengajuan Pajak

Untuk pengembalian pajak 2019, ini adalah ambang pengajuan untuk orang-orang yang tidak diklaim sebagai tergantung pada pengembalian orang lain. Jika Anda memperoleh kurang dari jumlah yang ditentukan untuk usia dan status pengarsipan, Anda tidak diharuskan mengajukan pengembalian.

Catatan tentang berbalik 65: Jika Anda berusia 65 pada 1 Januari 2020, IRS menganggap Anda berusia 65 untuk 2019.

Seperti yang Anda lihat, faktor penentu pertama adalah status pengarsipan Anda. Persyaratan penghasilan sangat berbeda tergantung pada apakah Anda mengajukan sebagai lajang, kepala rumah tangga, pengarsipan menikah bersama atau secara terpisah, atau sebagai janda atau duda yang memenuhi syarat.

Usia 65 adalah faktor utama karena wajib pajak usia 65 atau lebih menerima jumlah tambahan yang ditambahkan ke pengurangan standar mereka, yang meningkatkan persyaratan pendapatan minimum (kolom 3, di atas). Untuk 2019, pengurangan standar tambahan adalah $ 1.650 untuk pembayar pajak yang belum menikah atau $ 2.600 untuk pasangan menikah yang mengajukan bersama ketika kedua pasangan berusia 65 tahun atau lebih..

Usia 65 adalah faktor untuk semua status pengarsipan kecuali pengarsipan menikah secara terpisah. Dengan status pengarsipan itu, Anda harus mengajukan pengembalian pajak 2019 jika penghasilan Anda lebih dari $ 5.

Kebutaan juga merupakan faktor yang harus dipertimbangkan. Jika Anda tidak benar-benar buta, IRS mengharuskan Anda mendapatkan pernyataan resmi dari dokter spesialis mata atau dokter mata untuk memverifikasi bahwa:

1. Anda tidak dapat melihat lebih baik dari 20/200 di mata Anda yang lebih baik dengan kacamata atau lensa kontak, atau
2. Bidang visi Anda adalah 20 derajat atau kurang

Jika Anda dianggap buta menurut definisi ini, Anda dapat mengklaim pengurangan standar tambahan yang tersedia untuk wajib pajak berusia 65 tahun ke atas, berapapun usia Anda.

Faktor terakhir adalah pendapatan. Untuk tujuan ini, IRS mendefinisikan pendapatan sebagai semua pendapatan yang Anda terima dalam bentuk uang, barang, properti, dan layanan yang tidak dibebaskan dari pajak. Itu termasuk pendapatan dari sumber di luar Amerika Serikat atau dari penjualan rumah utama Anda, bahkan jika Anda dapat mengecualikan sebagian atau seluruhnya. Jika Anda menikah dan tinggal bersama pasangan Anda di negara bagian properti komunitas, setengah dari penghasilan gabungan Anda dapat dianggap sebagai milik Anda.

Apakah Tanggungan Perlu Mengarsipkan?

IRS memiliki aturan terpisah untuk tanggungan, yang bergantung pada faktor-faktor yang sama seperti status perkawinan, usia, pendapatan, dan kebutaan. Dalam hal ini, jenis pendapatan juga relevan, baik yang diterima atau tidak diterima.

Penghasilan yang diperoleh termasuk gaji, upah, tip, biaya profesional, dan beasiswa dan beasiswa fellowship. Pendapatan diterima dimuka termasuk bunga kena pajak, dividen biasa, dan distribusi capital gain. Ini juga mencakup kompensasi pengangguran, tunjangan Jaminan Sosial kena pajak, pensiun, anuitas, dan distribusi dari suatu kepercayaan.

Jika anak tanggungan Anda hanya memiliki pendapatan bunga dan dividen, Anda mungkin dapat memilih untuk melaporkan pendapatan anak tersebut atas pengembalian Anda dan menghindari mengajukan pengembalian terpisah untuk anak tersebut. Agar Anda dapat melakukan pemilihan ini, semua persyaratan berikut harus dipenuhi:

• Anak Anda berusia di bawah 19 tahun (atau di bawah 24 tahun dan seorang siswa) pada akhir tahun pajak
• Penghasilan anak Anda hanya terdiri dari bunga dan dividen
• Bunga dan pendapatan dividen kurang dari $ 11.000
• Anak Anda tidak mengajukan pengembalian bersama dengan pasangannya
• Tidak ada perkiraan pembayaran pajak yang dilakukan untuk tahun pajak, dan tidak ada kelebihan pembayaran yang diterapkan dari tahun pajak sebelumnya
• Tidak ada pajak pendapatan federal yang dipotong dari pendapatan anak

Jika Anda memenuhi semua persyaratan yang diuraikan di atas, Anda dapat memilih untuk melaporkan penghasilan anak Anda dengan menggunakan IRS Form 8814.

Haruskah Saya Mengajukan Pajak?

Ada situasi lain di mana Anda harus mengajukan pengembalian pajak, bahkan jika penghasilan Anda jatuh di bawah ambang batas yang disebutkan di atas. Anda harus mengajukan pengembalian pajak jika:

• Anda berutang pajak khusus, termasuk yang berikut:
  • Alternatif pajak minimum (AMT)
  • Pajak tambahan untuk paket yang memenuhi syarat, seperti penalti untuk penarikan awal dari IRA atau distribusi yang tidak memenuhi syarat dari Health Savings Account (HSA)
  • Jaminan Sosial atau pajak Medicare untuk tip yang tidak Anda laporkan kepada atasan Anda atau upah yang Anda terima dari atasan yang tidak menahan pajak ini
  • Pajak tulis, termasuk Jaminan Sosial yang tidak ditagih, Medicare, atau pajak pensiun kereta api atas tip yang Anda laporkan kepada atasan Anda atau asuransi jiwa berjangka waktu kelompok
  • Pajak pekerjaan rumah tangga
  • Ambil kembali pajak (lihat Formulir 1040 instruksi untuk saluran 11a dan untuk Jadwal 4, baris 60b dan 62)
• Anda atau pasangan Anda menerima Archer MSA, Medicare Advantage MSA, atau distribusi rekening tabungan kesehatan
• Anda mendapat penghasilan dari wirausaha setidaknya $ 400
• Anda mendapat upah $ 108,28 atau lebih dari gereja atau organisasi yang dikendalikan oleh gereja yang berkualitas yang dibebaskan dari pajak Jaminan Sosial dan Medicare perusahaan.
• Anda menerima pembayaran di muka dari kredit pajak premium atau kredit pajak pertanggungan kesehatan
• Anda diharuskan untuk memasukkan jumlah-jumlah dalam pendapatan di bawah Bagian 965, atau Anda memiliki kewajiban pajak bersih berdasarkan Bagian 965 yang telah Anda tangguhkan atau bayar dengan cicilan (Bagian 965 harus dilakukan dengan pajak transisi atas pendapatan asing yang belum dibayar dari sebuah perusahaan asing jika penghasilan tersebut telah dipulangkan ke Amerika Serikat)

Dalam kasus lain, Anda sebaiknya mengajukan pengembalian pajak meskipun Anda tidak diharuskan mengajukan. Itu mungkin terjadi jika Anda memiliki pajak penghasilan federal yang dipotong dari gaji Anda dan bisa mendapatkan semua atau sebagian dari pajak itu dikembalikan.

Dapat juga bermanfaat untuk mengajukan jika Anda memenuhi syarat untuk kredit yang dapat dikembalikan. Kredit yang dapat dikembalikan dapat mengurangi tagihan pajak Anda di bawah nol, yang berarti Anda bisa mendapatkan pengembalian pajak lebih dari yang Anda bayarkan untuk tahun itu. Kredit yang dapat dikembalikan termasuk Kredit Pajak Penghasilan, Kredit Pajak Anak Tambahan, dan Kredit Pajak Peluang Amerika.

Ingatlah bahwa jika Anda mengajukan pengembalian semata-mata untuk mendapatkan pengembalian pajak federal yang dipotong, Anda mungkin ingin mengurangi jumlah pemotongan Anda. Jumlah pajak penghasilan federal yang dipotong dari gaji Anda ditentukan oleh jumlah pengecualian yang Anda klaim pada Formulir W-4 yang Anda isi saat Anda dipekerjakan.

Jika Anda menerima pengembalian uang tahun demi tahun karena Anda memiliki terlalu banyak pajak penghasilan federal yang dipotong, Anda dapat mengajukan Formulir W-4 baru dengan departemen SDM Anda untuk meningkatkan pembebasan Anda dan mengurangi pemotongan Anda setiap periode pembayaran. Ini akan meningkatkan pembayaran dibawa pulang dan memastikan Anda tidak memberikan pinjaman tanpa bunga kepada pemerintah setiap tahun.

Di sisi lain, jika Anda selalu berutang pajak saat mengajukan, Anda mungkin ingin mengajukan Formulir W-4 baru untuk mengurangi jumlah pengecualian yang Anda klaim dan meningkatkan pemotongan Anda.

Kata terakhir

Situasi pajak Anda berubah saat Anda berganti pekerjaan, menikah atau bercerai, atau punya anak. Mengubah undang-undang pajak juga dapat membuat perubahan signifikan pada ambang pendapatan untuk mengajukan pengembalian. Merupakan ide bagus untuk meninjau persyaratan pengarsipan setiap tahun untuk memastikan Anda benar-benar perlu mengajukan pengembalian pajak atau memutuskan apakah Anda mungkin dapat mengambil keuntungan dari kredit yang dapat dikembalikan.

butuh lebih banyak bantuan? Pastikan untuk memeriksa panduan pengarsipan pajak lengkap kami. Jika Anda menentukan bahwa Anda perlu mengajukan pengembalian pajak, pastikan Anda menggunakan perusahaan persiapan pajak yang bereputasi seperti Blok H&R atau TurboTax. Kedua perusahaan memiliki BPA yang tersedia untuk menjawab pertanyaan yang mungkin Anda miliki.

Bagaimana situasi pajak Anda tahun ini? Apakah Anda perlu mengajukan?