10 Situs Crowdfunding Ekuitas Terbaik untuk Investor & Pengusaha

Bank tradisional sering enggan mendanai startup yang rentan dengan apa yang mereka anggap sebagai ide yang belum terbukti. Dan meskipun ada banyak opsi pembiayaan startup nontradisional, tidak semua cocok untuk semua situasi.

Apa itu Crowdfunding Ekuitas??

Sejak disahkannya undang-undang JOBS tahun 2012, yang melonggarkan pembatasan federal yang sudah lama tentang bagaimana dan dari siapa perusahaan dapat mengumpulkan uang, crowdfunding ekuitas telah menjadi pilihan yang layak untuk startup dan bisnis kecil yang berbasis di A.S. Pada 2015, SEC melonggarkan regulasi lebih jauh melalui amandemen regulasi yang luas yang dikenal sebagai Peraturan A +. Peraturan A + secara dramatis meningkatkan kapasitas penawaran perusahaan tahap awal dan memperluas kumpulan investor yang memenuhi syarat, secara efektif membawa peluang crowdfunding ekuitas kepada investor ritel kecil-kecilan.

Seperti crowdfunding tradisional melalui platform seperti Kickstarter dan GoFundMe, crowdfunding ekuitas memungkinkan pengusaha, perusahaan tahap awal, dan dana investasi nontradisional (seringkali dengan paparan real estat) untuk mengumpulkan sejumlah besar uang. Setiap individu yang berkontribusi memberikan jumlah yang relatif kecil - biasanya setidaknya $ 1.000, tetapi terkadang kurang.

Perbedaan utama adalah bahwa crowdfunding ekuitas adalah pengaturan investasi. Selama putaran crowdfunding ekuitas, entitas menerbitkan ekuitas - saham saham perusahaan - kepada investor yang berpartisipasi secara proporsional. Lebih jarang, perusahaan crowdfunded tahap awal dapat mengumpulkan uang melalui kombinasi ekuitas dan hutang, atau hutang saja. Namun, pengaturan utang lebih umum untuk perusahaan tahap selanjutnya.

Dalam setiap putaran crowdfunding ekuitas, penilaian entitas adalah fungsi dari jumlah dolar yang diperoleh terhadap jumlah ekuitas yang ditawarkan, terlepas dari fundamental perusahaan. Putaran pendanaan yang mengumpulkan $ 1 juta sebagai pertukaran dengan 20% dari total nilai jumlah saham perusahaan bahwa perusahaan sebesar $ 5 juta.

Jika perusahaan atau entitas tumbuh, setiap saham investor dapat menghargai nilainya. Ketika sebuah perusahaan yang sukses menjual dirinya sendiri ke perusahaan lain atau meluncurkan IPO, para pemegang saham mungkin menyadari pengembalian besar atas investasi mereka. Di sisi lain, pemegang saham dalam usaha yang gagal akan kehilangan sebagian atau seluruh investasi mereka.

Platform Crowdfunding Ekuitas

Dalam bulan-bulan dan tahun-tahun setelah berlakunya UU JOBS, banyak platform crowdfunding ekuitas - seperti Wefunder dan Localstake - telah muncul untuk melengkapi segelintir platform yang ada (AngelList dan EquityNet keduanya mendahului UU JOBS). Meskipun masing-masing beroperasi pada model yang sedikit berbeda, semua bertujuan untuk menghubungkan investor individu dan institusi dengan peluang investasi yang sebelumnya tidak tersedia. Investor umumnya harus mendaftar, seringkali hanya dengan akun media sosial, dan memverifikasi identitas, pendapatan, dan aset mereka.

Beberapa platform crowdfunding ekuitas, seperti PeerRealty dan CircleUp, bertindak sebagai perantara antara investor dan perusahaan atau dana yang terlibat dalam putaran penggalangan dana aktif. Mereka biasanya menyimpan dana investor di escrow sampai ronde berakhir dengan sukses, kemudian mentransfer ekuitas ke perusahaan.

Lainnya, seperti Crowdfunder dan Fundable, hanya memungkinkan perusahaan untuk mengiklankan upaya penggalangan dana kepada masyarakat umum. Dalam hal ini, investor baik membuat janji tidak mengikat (pada dasarnya indikasi bunga) atau mengikat, menandatangani komitmen untuk berinvestasi dalam periode tertentu dari penutupan putaran pendanaan. Perusahaan kemudian menghubungi investor perorangan di luar platform, menerima dana melalui cek atau transfer elektronik, dan memberikan sertifikat saham.

Yang lain, seperti AngelList dan CircleUp, mengoperasikan dana investasi yang memiliki saham di banyak perusahaan atau kelas aset - real estat komersial, misalnya - menawarkan paparan ke seluruh portofolio aset dengan investasi tunggal.

Platform crowdfunding ekuitas umumnya menghasilkan sebagian besar pendapatan mereka dari biaya yang dibebankan kepada entitas terdaftar, meskipun investor dalam dana multi-perusahaan sering harus membayar biaya manajemen tahunan. Untuk meningkatkan kepercayaan investor terhadap peluang investasi yang tersedia, beberapa platform juga menginvestasikan modalnya sendiri di entitas terdaftar.

Batasan Penawaran

Di bawah amandemen regulasi yang dimungkinkan oleh UU JOBS dan Regulasi A +, entitas yang memenuhi syarat dapat mengumpulkan hingga $ 50 juta dalam periode 12 bulan. Peraturan A + menciptakan dua tingkatan penggalangan dana yang berbeda:

• Tingkat 1. Perusahaan Tier 1 dapat mengumpulkan hingga $ 20 juta dalam periode 12 bulan. Setiap perusahaan harus memberikan semua calon investor dengan surat edaran penawaran resmi yang diajukan dan ditinjau oleh SEC dan regulator negara yang berlaku di yurisdiksi rumah perusahaan. Penawaran Tier 1 tidak tunduk pada persyaratan pelaporan yang sedang berlangsung atau diaudit oleh akuntan independen. Karenanya, edaran penawaran yang diminta merupakan sumber informasi paling penting dan lengkap tentang peluang Tier 1.
• Tingkat 2: Perusahaan Tier 2 dapat mengumpulkan hingga $ 50 juta dalam periode 12 bulan. Seperti halnya penawaran Tingkat 1, surat edaran penawaran formal diperlukan. Penawaran tingkat 2 adalah tunduk pada persyaratan pelaporan yang sedang berlangsung: laporan tengah tahunan, laporan tahunan, dan laporan seputar "peristiwa tertentu" seperti perubahan dalam kontrol atau kebangkrutan. Penawaran Tingkat 2 juga dapat diaudit oleh akuntan eksternal dan independen.

Kelayakan Investor

Sebelum UU JOBS diimplementasikan sepenuhnya, crowdfunding ekuitas terbatas pada investor yang terakreditasi. SEC mendefinisikan investor terakreditasi sebagai individu yang secara konsisten menghasilkan lebih dari $ 200.000 per tahun, pasangan dengan penghasilan gabungan yang konsisten lebih dari $ 300.000 per tahun, dan individu yang kekayaan bersihnya (tidak termasuk tempat tinggal utama) setidaknya $ 1 juta. Investor terakreditasi masih diizinkan untuk berpartisipasi dalam putaran crowdfunding ekuitas dengan beberapa batasan.

Saat ini, tidak ada batasan pada akses investor yang tidak terakreditasi ke penawaran Tier 1. Jika Anda bukan investor terakreditasi, Anda dapat berinvestasi sebanyak yang Anda suka dalam penawaran Tingkat 1, meskipun Anda harus, tentu saja, melakukan uji tuntas dan berinvestasi tidak lebih dari yang Anda mampu untuk kehilangan.

Ada beberapa batasan pada akses investor yang tidak terakreditasi ke penawaran Tier 2. Investor yang tidak terakreditasi dapat berinvestasi tidak lebih dari 10% dari pendapatan bersih mereka (secara individu atau bersama dengan pasangan) atau 10% dari kekayaan bersih mereka (tidak termasuk tempat tinggal utama) dalam penawaran Tingkat 2.

Pertimbangan untuk Pengusaha

Akses Mudah ke Modal

UU JOBS dan amandemen peraturan berikutnya menghapus banyak pembatasan pada iklan dan melonggarkan aturan lain yang sebelumnya membatasi akses modal perusahaan tahap awal. Sementara itu, platform crowdfunding ekuitas memungkinkan startup untuk menempatkan diri di depan ribuan investor potensial sekaligus, dan merampingkan proses pendanaan untuk investor yang tertarik.

Hasilnya adalah akses modal yang lebih cepat, lebih mudah, dan lebih murah bagi perusahaan muda. Ini memungkinkan wirausahawan untuk kurang fokus pada kepatuhan terhadap peraturan dan lebih pada membawa produk dan layanan mereka ke pasar.

Lebih Banyak Investor untuk Ditangani

Sisi lain dari akses yang lebih mudah ke modal tahap awal adalah peningkatan jumlah investor yang terlibat dengan perusahaan ketika mencoba keluar dari tanah. Sementara investor crowdfunding ekuitas biasanya tidak terlibat dalam pengambilan keputusan sehari-hari dan mungkin tidak memberikan tekanan pada para pemimpin perusahaan, mengelola banyak investor kecil (bukan beberapa pemangku kepentingan besar) dapat menghadirkan tantangan dan biaya logistik, seperti perlu merekrut penghubung hubungan investor atau staf komunikasi. Untuk perusahaan Tier 2, persyaratan pelaporan dan audit bisa mahal dan memberatkan juga.

Pertimbangan untuk Investor

Potensi Pengembalian Modal

Bagi investor, manfaat terbesar dari crowdfunding ekuitas adalah hanya memiliki kulit dalam permainan. Meskipun sebagian besar startup gagal, sebagian atau seluruhnya memusnahkan investor awal, banyak yang berhasil. Dan beberapa, dijuluki "unicorn" dalam bahasa industri, mencapai pertumbuhan yang menakjubkan dan akhirnya mendominasi pasar mereka. Bagaimanapun, Google dan Amazon dulunya kecil, startup yang tidak aman dipandang oleh investor arus utama dengan skeptisisme yang tinggi.

Kampanye crowdfunding tradisional menawarkan hadiah yang nyata, seperti tur fasilitas atau merchandise gratis, bagi mereka yang menyumbangkan dana. Namun, mereka tidak menawarkan saham dalam bisnis yang berpotensi berhasil.

Oculus VR menunjukkan sisi buruk dari crowdfunding tradisional. Kembali pada tahun 2012, startup realitas virtual turun sebagian berkat kampanye crowdfunding tradisional yang mengumpulkan $ 2,4 juta dari ribuan kontributor. Alih-alih saham di perusahaan, setiap orang yang berkontribusi setidaknya $ 25 menerima T-shirt bermerek. Hampir dua tahun kemudian, Facebook membeli perusahaan itu seharga $ 2 miliar, menurut TechCrunch. Sementara pemegang saham swasta perusahaan mendapat untung besar dari kesepakatan, ribuan pasukan Kickstarter yang kuat tidak mendapat apa-apa.

Status Investor Terakreditasi

Bagi banyak calon investor crowdfunding investor, akreditasi tetap menjadi hambatan yang signifikan untuk partisipasi penuh. Meskipun investor yang tidak terakreditasi diizinkan untuk berpartisipasi dalam kampanye crowdfunding ekuitas dengan beberapa batasan, banyak platform crowdfunding ekuitas tetap tertutup untuk masyarakat umum.

Alasan untuk ini bervariasi berdasarkan platform. Beberapa platform, seperti EarlyShares dan PeerRealty, memberlakukan minimum investasi yang lumayan yang hanya di luar jangkauan bagi sebagian besar investor yang tidak terakreditasi karena pembatasan jumlah pendapatan tahunan atau aset yang dapat mereka investasikan. Lainnya, seperti SeedInvest, lebih suka membatasi akses ke investor yang cerdas, menggunakan akreditasi sebagai proxy untuk pengetahuan dan pengalaman. (SeedInvest memang memungkinkan investor yang tidak terakreditasi untuk bergabung dengan harapan bahwa suatu hari akan memungkinkan mereka untuk berpartisipasi dalam penawarannya.) Sebelum berasumsi bahwa platform tertentu tersedia untuk investor yang tidak terakreditasi, baca bagian FAQ-nya atau hubungi langsung administratornya..

Likuiditas

Crowdfunding ekuitas melibatkan pembelian saham di perusahaan swasta. Tidak seperti saham di perusahaan publik, saham ini, untuk sebagian besar, tidak dapat dijual di bursa umum - meskipun beberapa perusahaan Tier 2 memilih untuk listing publik setelah mode. Dan meskipun beberapa entitas crowdfunded melakukan distribusi pendapatan reguler, sebagian besar tidak. Bahkan jika perusahaan tempat Anda berinvestasi bertahan dan berkembang, Anda cenderung menunggu bertahun-tahun untuk melihat pengembalian investasi crowdfunding ekuitas Anda. Biasanya, ini terjadi hanya ketika perusahaan dibeli secara pribadi atau meluncurkan IPO.

Beberapa platform crowdfunding ekuitas, seperti PeerRealty, mengoperasikan pertukaran yang memungkinkan investor mereka untuk membeli dan menjual saham di pasar sekunder. Namun, pertukaran semacam itu biasanya khusus untuk platform dan mungkin hanya terbuka untuk investor yang terakreditasi. Mengingat jumlah pemegang saham individu yang relatif kecil dalam kendaraan crowdfunding ekuitas yang diberikan, likuiditas pasar sekunder mana pun kemungkinan akan terbatas. Jika Anda tidak memiliki cakrawala waktu investasi yang panjang atau menginginkan jaminan likuiditas, crowdfunding ekuitas bukanlah investasi yang ideal.

Situs Crowdfunding Ekuitas untuk Investor & Perusahaan AS

Platform crowdfunding ekuitas online ini tersedia untuk investor dan perusahaan yang berbasis di A.S. Sementara semua platform menerima investor terakreditasi, hanya beberapa yang menerima investor yang tidak terakreditasi. Banyak yang tidak jelas tentang hal ini, dan persyaratan investor platform tertentu dapat berubah kapan saja. Calon investor harus menghubungi platform pilihan mereka untuk menentukan kebijakan saat ini.

Dalam semua kasus, investor perlu memberikan identitas, pendapatan, dan verifikasi aset mereka untuk mendaftar dengan platform dan berpartisipasi dalam putaran pendanaan perusahaan yang terdaftar. Kecuali disebutkan sebaliknya, platform tidak memungut biaya untuk mendaftar atau mempertahankan keanggotaan sebagai investor.

1. AngelList

Didirikan pada 2010, AngelList adalah salah satu platform crowdfunding ekuitas tertua dan paling mapan. Ini awalnya dirancang untuk hubungan broker antara pengusaha teknologi yang kekurangan uang dan investor malaikat - bernilai tinggi, penyandang dana yang mengerti teknologi, banyak dari mereka mendapatkan kekayaan mereka dengan menjual dari startup sukses mereka sendiri.

AngelList tetap setia pada akarnya hingga hari ini. Ada tiga cara utama untuk berinvestasi di perusahaan dan dana di platform ini:

1. Investasi Deal-by-Deal. Investor terdaftar dapat bermitra dengan sindikat investor yang dipimpin oleh investor utama terkemuka - biasanya pemodal ventura dengan pengalaman Lembah Silikon yang luas. Sindikat umumnya ada untuk berinvestasi di perusahaan tertentu. Mereka dapat memiliki lusinan atau ratusan investor yang mengumpulkan sumber daya mereka untuk melakukan investasi angka-enam. (Ukuran cek rata-rata adalah $ 200.000 hingga $ 350.000 per transaksi.) Investasi individu minimum adalah $ 1.000. Ketahuilah bahwa transaksi tunggal menurut definisi tidak terdiversifikasi, jadi jika Anda ingin membangun portofolio malaikat khusus, Anda harus berinvestasi dalam selusin atau lebih penawaran individual di berbagai segmen pasar. Juga, Anda perlu melakukan uji tuntas sendiri - tidak bijaksana untuk mengambil kata-kata investor utama tentang kesesuaian kesepakatan, bahkan jika reputasi mereka mendahului mereka.
2. Dana Akses AngelList. Dana Akses AngelList menawarkan akses ke lusinan atau ratusan penawaran individual. Semua diperiksa oleh AngelList, mengurangi tanggung jawab uji tuntas Anda (meskipun Anda masih harus memeriksa sendiri semua perusahaan komponen). Investasi minimum adalah $ 100.000, jadi ini bukan untuk investor sehari-hari.
3. Investor Profesional. Layanan ini terbatas untuk investor individu dan institusi dengan kekayaan netto tinggi (termasuk kantor keluarga) yang mampu berinvestasi setidaknya $ 500.000 sekaligus. Investor profesional mendapatkan perwakilan AngelList mereka sendiri, plus akses langka ke pendiri dan eksekutif perusahaan.

Secara terpisah, AngelList mengoperasikan papan kerja kelas atas yang menghubungkan pengembang, insinyur, pemasar, profesional medis, dan pencari kerja berbakat lainnya dengan perusahaan tahap awal yang mencari bantuan. Anda tidak perlu mendaftar sebagai investor untuk menggunakan papan kerja AngelList.

2. CircleUp

CircleUp menghubungkan investor dengan startup yang menghadapi konsumen, kebanyakan di sektor teknologi, kebugaran, dan makanan dan minuman. Sebagian besar perusahaan memiliki setidaknya $ 1 juta pendapatan, dan semua "memiliki produk nyata atau outlet ritel yang dapat Anda sentuh, cicipi, gunakan, atau kunjungi." Mesin pembelajaran mesin CircleUp, Helio, mengevaluasi lebih dari 1 juta perusahaan pada miliaran poin data individual untuk memilih startup paling menjanjikan dari paket tersebut..

CircleUp menampilkan profil perusahaan dengan informasi tentang masing-masing produk perusahaan, model bisnis, kepemimpinan, mitra ritel, pendapatan, dan banyak lagi. Melalui fitur DealFlow dari CircleUp, investor yang terdaftar di platform dapat melihat perusahaan mana yang secara aktif mengumpulkan dana, melihat prospektus investasi lengkap, dan bahkan meminta sampel produk, jika ditawarkan. Investasi belum final sampai perusahaan mencapai target investasinya, yang biasanya dalam kisaran angka enam atau rendah.

Ada dua cara berinvestasi dengan CircleUp:

1. Investasi Perusahaan Langsung. Jika perusahaan secara aktif menggalang dana, investor dapat membeli saham secara langsung melalui platform.
2. Lingkaran. Lingkaran adalah dana indeks yang membeli saham di banyak perusahaan - seringkali puluhan - sekaligus. CircleUp memilih anggota CircleUp yang sangat berkualitas, biasanya seorang profesional investasi yang memenuhi syarat dengan pengalaman bertahun-tahun di industri, untuk mengawasi setiap Circle. Lingkaran dapat mencakup sektor-sektor tertentu, seperti makanan kesehatan, atau termasuk campuran yang lebih luas dari perusahaan yang disukai oleh investor utama.

Dalam kedua kasus, perusahaan terdaftar menetapkan jumlah investasi minimum - biasanya $ 1.000, tetapi kadang-kadang serendah $ 250 atau $ 500.

3. Didanai

Fundable menawarkan crowdfunding berbasis hadiah, ala Kickstarter, serta crowdfunding ekuitas. Untuk perusahaan yang tertarik dengan crowdfunding ekuitas, Fundable memberikan bantuan langsung dengan pembangunan profil di tempat, konstruksi pitch, dan bahkan pengembangan rencana bisnis. Sekarang beroperasi di bawah perlindungan TheStartups.co, yang bisnis portofolionya mencakup platform asisten virtual Zirtual, ruang kemudinya adalah perangkat lunak, perangkat keras, dan startup produk konsumen.

Profil dasar perusahaan yang dapat didanai tersedia untuk semua orang. Pengguna terdaftar dapat meminta prospektus dan membuat janji pendanaan tidak mengikat melalui platform yang dapat didanai. Namun, Fundable tidak diatur untuk broker investasi langsung. Anda perlu menghubungi target investasi potensial secara langsung, dan semua uang dan saham benar-benar berpindah tangan di luar platform. Kecuali disebutkan sebaliknya, jumlah investasi minimum adalah $ 1.000.

4. Crowdfunder

Meskipun tidak secara resmi membatasi penerimaan, perusahaan dan dana Crowdfunder cenderung condong ke produk konsumen yang inovatif, barang habis pakai, dan relung sosial / nontradisional (seperti startup energi hijau dan dana real estat Afrika).

Profil perusahaan dan dana sangat terperinci, dengan metrik penjualan, studi kasus, rencana bisnis, analisis pihak ketiga, dan profil kepemimpinan dapat dilihat oleh publik. Tidak seperti banyak platform crowdfunding ekuitas, Crowdfunder membuat profil ini terlihat oleh masyarakat umum, termasuk pengguna yang tidak terdaftar. Pengguna terdaftar dapat meminta prospektus penuh dan pengungkapan keuangan yang diaudit juga.

Seperti halnya Fundable, investor membuat janji pendanaan tidak mengikat ("reservasi") melalui platform Crowdfunder, tetapi transaksi pendanaan yang sebenarnya terjadi di luar lokasi. Transaksi biasanya tidak ditutup sampai perusahaan yang terdaftar mencapai target investasi mereka. Crowdfunder tidak secara eksplisit menetapkan minimum investasi, tetapi jarang menemukan penawaran dengan minimum lebih rendah dari $ 1.000.

5. EquityNet

Didirikan pada tahun 2005, EquityNet menyebut dirinya sebagai "situs crowdfunding ekuitas asli" dan mengklaim memiliki satu-satunya paten untuk konsep tersebut. Gabungan entitasnya mirip dengan Crowdfunder, dengan penekanan pada produk konsumen dan perusahaan sosial. EquityNet juga tampaknya menarik proyek-proyek aset tunggal, seperti fasilitas hidup berbantuan dan klinik medis, yang bertentangan dengan startup berbasis produk atau dana multi-aset. Konsep B2B teknologi tinggi - solusi keamanan SaaS tingkat perusahaan, baterai lithium-ion generasi baru, pelapis kaca "pintar" - berkembang biak di sini juga.

Seperti Crowdfunder, EquityNet menampilkan profil entitas terperinci yang dapat dilihat oleh masyarakat umum, tetapi mengharuskan registrasi untuk melihat prospektus penuh dan pengungkapan keuangan yang diaudit. Pengguna terdaftar mengirimkan pesan kepada entitas yang terdaftar secara langsung melalui platform EquityNet untuk mengatur janji pendanaan yang tidak mengikat atau komitmen yang mengikat. Dalam semua kasus, transaksi pendanaan berlangsung di luar lokasi.

EquityNet tidak memiliki minimum investasi eksplisit, tetapi jarang menemukan minimum lebih rendah dari $ 1.000. Minimum lebih tinggi adalah hal biasa. Dalam survei terbaru dari situs tersebut, rata-rata berkisar antara $ 5.000 hingga $ 25.000. Penawaran utang konversi, atau masalah utang yang dapat ditukar dengan ekuitas di beberapa titik di masa depan, juga umum terjadi.

6. Wefunder

Rekan pendiri Wefunder sangat terlibat dalam debat tentang UU JOBS dan mengklaim sejumlah kredit atas tindakan ramah crowdfunding yang membuatnya menjadi legislasi terakhir. Sementara sebagian besar pesaing mengharuskan investor untuk memasang setidaknya $ 1.000 per perusahaan atau dana, ambang batas investasi minimum Wefunder bisa serendah $ 100 - meskipun banyak penawaran membutuhkan setidaknya $ 500 atau $ 1.000. Penawaran yang terdaftar berkisar dari dana yang diinvestasikan di 10 hingga 15 perusahaan tahap awal hingga individu perorangan di bidang biotek, energi hijau, asuransi, logistik, ritel, dan segmen makanan kemasan.

Daftar komprehensif Wefunder mencakup metrik penjualan terperinci (sering kali termasuk grafik dan bagan yang mudah diurai), ringkasan rencana bisnis, wawancara dengan kepemimpinan, dan bagian "Mengapa Kita Suka Perusahaan Ini" yang ditulis oleh staf Wefunder. Berkat sistem tanya jawab terintegrasi, pengguna terdaftar dapat berkomunikasi langsung dengan pendiri atau eksekutif perusahaan juga. Semua transaksi pendanaan (termasuk dalam dana multi-perusahaan) terjadi di luar lokasi pada pertengahan 2015, tetapi Wefunder telah mengindikasikan bahwa ini akan berubah di masa depan.

7. Penempatan Lokal

Localstake menghubungkan investor dengan usaha kecil yang menghasilkan pendapatan. Perusahaan-perusahaan yang terdaftar cenderung terlibat dalam perusahaan yang menghadapi konsumen, seperti pembuatan bir, produksi makanan, dan manufaktur pakaian jadi. Ambang investasi minimum biasanya berkisar dari $ 250 hingga $ 500.

Localstake menawarkan empat opsi investasi:

• Pinjaman Bagi Hasil Pendapatan. Pinjaman bagi hasil memiliki jatuh tempo terbuka dan mengembalikan jumlah tetap untuk setiap investor - biasanya jumlah yang setara dengan 1,5 kali pokok. Sebagai contoh, pinjaman representatif yang ditawarkan kepada investor individu mungkin memiliki pokok $ 1.000, jumlah pembayaran total $ 1.500, dan jatuh tempo lima tahun - setara dengan pengembalian investasi 10% per tahun. Entitas yang menawarkan melakukan pembayaran bulanan pada setiap pinjaman investor, berdasarkan pokok pinjaman dan pendapatan perusahaan pada bulan itu. Pembayaran berlanjut sampai tingkat pengembalian telah tercapai.
• Hutang Konversi. Penawaran hutang konversi berfungsi sebagai pinjaman tradisional sampai putaran penggalangan dana berikutnya dari entitas yang menawarkan, di mana mereka dikonversi menjadi ekuitas pada penilaian saat itu.
• Ekuitas yang Disukai. Investor memiliki saham di perusahaan, baik secara langsung atau melalui perantara, dan dapat menerima pembayaran dividen secara teratur setelah periode waktu yang ditentukan.
• Pinjaman Tradisional. Investor menerima pembayaran pokok dan bunga sesuai dengan jadwal yang ditetapkan. Cakrawala waktu berbeda-beda menurut perusahaan.

8. Investasi Benih

SeedInvest adalah platform yang lebih berkancing yang berspesialisasi dalam "peluang investasi yang sangat tinggi." Platform mengklaim hanya menerima 1% dari perusahaan pelamar. Meskipun profil perusahaannya sebagian besar tidak terlihat oleh masyarakat umum, investor terdaftar memiliki akses ke banyak detail deskriptif dan keuangan tentang setiap entitas yang terdaftar, ditambah akses langsung ke pendiri atau eksekutif..

Sebagian besar perusahaan yang terdaftar adalah startup teknologi individual, meskipun ada beberapa opsi dari sektor lain, serta beberapa dana multi-perusahaan. SeedInvest memiliki sistem escrow yang memungkinkan orang untuk berinvestasi di perusahaan secara langsung melalui platform, meskipun beberapa transaksi pendanaan dapat terjadi di luar platform (atas kebijakan masing-masing perusahaan yang berpartisipasi).

SeedInvest dulunya terbuka hanya untuk investor yang terakreditasi. Penawaran tertentu (dikenal sebagai penawaran Reg D) tetap eksklusif untuk pengguna yang terakreditasi. Investor yang tidak terakreditasi dapat berinvestasi sedikitnya $ 500 di perusahaan Tier 1 dan Tier 2.

9. EarlyShares

EarlyShares didedikasikan khusus untuk peluang crowdfunding real estat komersial, termasuk dana multi-aset dan properti diskrit. Misalnya, Anda dapat berinvestasi di kompleks ritel di Las Vegas atau gedung kantor di Raleigh.

Karena nilai tinggi dari aset yang terlibat, sebagian besar peluang memerlukan investasi minimum mulai dari $ 5.000 hingga $ 25.000. Bergantung pada preferensi entitas yang terdaftar, investor dapat membuat komitmen yang mengikat atau tidak mengikat janji. Dalam kedua kasus, transaksi terjadi di luar platform. Investasi hutang dan ekuitas tradisional tersedia.

10. PeerRealty

PeerRealty juga berfokus secara eksklusif pada real estat, kebanyakan perumahan komersial dan multi-keluarga. Sebagian besar peluang adalah proyek tertentu, seperti gedung apartemen yang sudah selesai dan bangunan kantor yang direncanakan atau sedang dibangun. Portofolio multi-properti juga tersedia. Perhatikan bahwa berinvestasi dalam proyek yang direncanakan atau sedang dibangun dapat menimbulkan risiko tambahan.

Sebagian besar peluang PeerRealty membutuhkan investasi minimum $ 5.000, dan terkadang lebih tinggi. Transaksi pendanaan biasanya dilakukan melalui sistem escrow platform.

PeerRealty adalah satu-satunya platform crowdfunding ekuitas yang mengoperasikan pertukaran sekunder di mana investor saat ini dapat menjual saham mereka kepada investor PeerRealty lainnya. Ini memberikan beberapa likuiditas kepada investor, meskipun PeerRealty tidak menjamin pasar aktif untuk saham dalam proyek atau portofolio properti tertentu.

Kata terakhir

Oculus VR bukan satu-satunya keberhasilan crowdfunding liar. Menurut Crowdfund Insider, perusahaan otomatisasi rumah SmartThings mengumpulkan modal awal $ 1,2 juta melalui Kickstarter. Dengan ide pembunuh dan kepemimpinan yang kuat, itu tumbuh dengan cepat. Hampir 24 bulan setelah kampanye Kickstarter pertamanya, perusahaan menjual dirinya kepada Samsung seharga $ 200 juta. Seperti kontributor Kickstarter Oculus, crowdfunder SmartThings tidak melihat sepeser pun dari rejeki nomplok itu.

Namun, untuk setiap kesuksesan ukuran SmartThings, ada 100 ide crowdfunded yang tidak pergi ke mana pun. Secara statistik, bahkan jika Anda berinvestasi secara eksklusif dalam dana multi-perusahaan yang diawasi oleh pemodal ventura yang berpengalaman, Anda kemungkinan besar tidak akan pernah terpapar pada perusahaan yang menguasai penilaian jutaan atau jutaan dolar dalam waktu dua tahun sejak peluncuran resminya. Yang terbaik yang dapat Anda harapkan adalah menemukan diri Anda memiliki saham di perusahaan yang layak dengan potensi pertumbuhan yang solid.

Dengan kata lain, crowdfunding ekuitas adalah cara yang bagus untuk pengusaha dan pemilik usaha kecil untuk mengumpulkan uang. Bagi investor, ini menawarkan kesempatan untuk mendukung konsep yang menarik. Namun, crowdfunding ekuitas lebih berisiko daripada berinvestasi di perusahaan mapan, yang diperdagangkan secara publik dengan produk yang dapat dipasarkan, kepemimpinan yang berpengalaman, dan sejarah profitabilitas. Jangan menginvestasikan uang yang Anda tidak mampu kehilangannya.

Apakah Anda pernah menggunakan crowdfunding ekuitas untuk mengumpulkan uang untuk ide bisnis Anda atau mendanai startup baru?