Apa Itu Skema Ponzi - Bernie Madoff Skema & Skema Ponzi Dijelaskan

Sayangnya, skema Ponzi cukup umum, tetapi yang ini adalah sejenis. Kebanyakan skema Ponzi beroperasi dalam skala yang sangat kecil, tetapi Madoff jelas merupakan pemikir besar yang menyebabkan kerusakan besar.

Latar Belakang Skema Ponzi

Skema ponzi cukup rumit, bahkan ketika mereka beroperasi dalam skala kecil. Tidak seperti skema piramida, di mana para korban tanpa sadar mengikat lebih banyak target, skema Ponzi bergantung pada satu orang atau kelompok untuk mengoordinasikan setiap aspek penipuan. Agar penipuan terus berjalan, dalang di balik rencana itu meyakinkan banyak korban bahwa mereka berinvestasi dalam dana yang sah yang menjanjikan pengembalian besar. Kemudian seniman scam mengambil uang dari "investor" baru dan menggunakannya untuk melunasi investor yang ada. Tetapi agar penipuan benar-benar bekerja untuk keuntungan semua orang, para orkestra akan membutuhkan akses ke persediaan korban baru yang tak terbatas.

Cepat atau lambat, kumpulan peserta baru habis dan dana mengering. Kadang-kadang, masalah ini dimulai lebih awal dari yang diperkirakan para perencana Ponzi karena faktor-faktor luar seperti perubahan mendadak dalam ekonomi. Ketika skema mulai menipis pada korban, itu mulai berantakan dan investor kehilangan semua yang mereka masukkan ke dalamnya. Seringkali, orang di balik skema menghilang sebelum ada orang yang mengetahuinya, karena jika mereka ketahuan, mereka akan menghadapi situasi yang mustahil untuk mengembalikan semua uang yang hilang kepada semua peserta. Sementara pemerintah dapat membantu membayar ganti rugi, para korban akan kesulitan memulihkan semua yang mereka hilang.

Bagaimana Madoff Mencuri dari Ribuan Investor

Madoff mengatur portofolionya agar terlihat seperti dia menyamai pengembalian S&P 500. Strategi ini mencegahnya dari perlu membayar terlalu banyak kepada investor yang ada, tetapi itu masih membuat kepemilikan yang diklaimnya menarik bagi target baru. Dan dia tetap di bawah radar dengan melakukan segala yang dia bisa untuk menjaga rencananya rendah. Dia menargetkan kelompok-kelompok investor elit tertentu, menjaga korbannya dekat dan SEC tidak mendukungnya. Dia juga menjauhi grid dengan menjaga dokumennya tetap terkini dan konsisten. Sementara sebagian besar skema Ponzi lainnya beroperasi dengan memberikan pengembalian besar dan kemudian runtuh, Madoff mampu menginjak air dengan pengembaliannya yang lebih kecil dan terus melakukan penipuan selama bertahun-tahun..

Madoff tidak berbuat banyak untuk menimbulkan kecurigaan di antara para korbannya. Sebagai investor, mereka percaya bahwa mereka dapat segera menarik uang mereka, sehingga mereka tidak punya alasan untuk berpikir ada sesuatu yang salah. Namun, beberapa analis merasa ada yang tidak beres ketika mereka mencoba meniru kinerjanya. Melacak dana, salah satu dari mereka berpendapat kepada SEC bahwa perusahaannya tidak mungkin membual tentang pengembalian yang diklaim Madoff. SEC mengabaikan klaim ini, meskipun Bernard Madoff Securities sudah diselidiki.

Bagaimana Skema Madoff Mulai Terpisah

Setelah lebih dari satu dekade membodohi SEC dan investornya, Madoff melihat rencananya kehilangan tenaga pada akhir 2008. Dia meminjam uang dan tidak bisa mengimbangi semua investor yang putus asa untuk melikuidasi aset mereka karena pasar terus berlanjut. memburuk. Akhirnya, Madoff menyadari bahwa ia berada di atas kepalanya dan mengaku kepada putra-putranya, yang merupakan mitra di Bernard Madoff Securities. Mark dan Andrew Madoff mengubah ayah mereka menjadi FBI, mengakhiri skema. Setelah penangkapan dan pembelaannya bersalah pada tahun 2009, Madoff, pada usia tujuh puluh tahun, dihukum 150 tahun penjara.

4 Tanda Kamu Melihat Skema Ponzi

Skema Bernie Madoff adalah legenda, tetapi mungkin ada ribuan skema serupa yang terjadi pada waktu tertentu. Selama ekonomi dan resesi yang buruk, ketika orang sangat membutuhkan uang mudah, para korban berlimpah. Untuk menghindari terjebak dalam salah satu web ini, Anda perlu tahu apa yang harus dicari.

1. Model bisnis yang tidak jelas. Perajin skema Ponzi akan mencoba mengalihkan perhatian Anda dengan jumlah besar, berharap Anda tidak menyadari bahwa bisnisnya tidak masuk akal. Dalam dana lindung nilai atau kelompok investasi seperti milik Madoff, jumlahnya tidak akan bertambah jika Anda meluangkan waktu untuk melihatnya. Schemers sering akan mencegah Anda untuk bertanya atau berlari di sekitar mereka setiap kali Anda melakukannya.
2. Teknik penjualan yang agresif. Pernahkah Anda memperhatikan bagaimana seniman scam akan melakukan apa saja untuk mendapatkan seseorang untuk mendaftar dengan mereka? Jika mereka nyata, mereka hanya akan membiarkan hasil mereka berbicara sendiri.
3. Janji pengembalian tinggi tanpa pekerjaan. Siapa pun yang memberi tahu Anda bahwa Anda bisa cepat kaya mungkin melakukan sesuatu yang ilegal. Jika seseorang menjanjikan Anda “uang mudah,” jangan beri mereka waktu Anda.
4. Kesulitan menarik dana. Skema Madoff tidak biasa, karena ia memudahkan investor untuk menarik uang mereka dengan cukup mudah. Secara umum, skema Ponzi mencegah investor untuk menarik dan membuat penundaan untuk mengeluarkan dana.

Kata terakhir

Madoff merancang skema Ponzi paling terkenal dalam sejarah. Kehancuran yang disebabkannya mengirimkan efek beriak yang mempengaruhi semua orang yang pernah bekerja dengannya. Setelah rencananya berantakan, investor menyadari bahwa mereka telah kehilangan miliaran dolar. Beberapa mantan karyawan dan rekanan diselidiki atau ditangkap karena keterlibatan mereka. Setidaknya tiga bunuh diri, termasuk putra tertua Madoff, Mark.

Salah satu pelajaran terbesar yang diajarkan oleh skema Madoff kepada investor adalah bahwa skema Ponzi tampak sah, sehingga pembeli harus selalu mencari penipuan. Praktek Madoff tampaknya sah dan bahkan dipuji oleh banyak investor Wall Street, meskipun faktanya angka-angkanya tidak bertambah. Sebelum berinvestasi, Anda harus melihat kepemilikan dana dan pastikan bahwa kinerjanya konsisten dengan aktivitas pasar saham.

Meskipun model bisnis yang tidak jelas adalah tanda utama penipuan, skema itu sendiri dipikirkan dengan cermat. Anda benar-benar perlu memperhatikan apa yang Anda hadapi sehingga Anda tidak menjadi korban salah satu penipuan ini. Apa tanda peringatan yang Anda cari sebelum Anda berkomitmen untuk dana investasi?

(kredit foto: Benda Berkilau)