7 Penipuan Pemerintah Imposter yang Harus Diperhatikan

Mungkin scammers paling licik dari semua adalah orang-orang yang menyamar sebagai pejabat pemerintah. Ketika Anda menerima panggilan atau pesan yang tampaknya datang dari agen pemerintah, insting pertama Anda cenderung bekerja sama tanpa mengajukan pertanyaan. Sayangnya, ketika Anda berurusan dengan penipu, itu hal yang salah untuk dilakukan.

Untuk menghindari tipuan ini, Anda perlu tahu cara mengenali penipuan penipu pemerintah saat Anda melihatnya. Berikut adalah ikhtisar dari beberapa yang umum untuk diwaspadai - dan tanda-tanda peringatan yang memberi mereka.

Jenis Penipuan Pemerintah Imposter

Blog Federal Trade Commission (FTC) adalah harta karun informasi tentang semua jenis penipuan, termasuk penipuan penipuan pemerintah. Berikut adalah beberapa yang paling umum yang muncul di situs.

1. Penipuan Undian

Dalam penipuan ini, pejabat pemerintah yang disebut menghubungi Anda dengan berita besar: Anda telah memenangkan hadiah utama dalam lotre nasional. (Tidak ada yang namanya lotre yang dijalankan oleh pemerintah federal AS, tetapi scammer mengandalkan Anda terlalu bersemangat untuk memperhatikan.) Artis penipu itu mungkin mengaku berasal dari FTC atau agen pemerintah palsu, seperti " Biro Undian Nasional. " Mereka bahkan mungkin memiliki nomor telepon atau alamat yang tampaknya merupakan kantor pemerintah yang sebenarnya.

Setelah penelepon memiliki perhatian Anda, mereka memberi tahu Anda bahwa untuk mengumpulkan hadiah Anda, Anda harus membayar sejumlah uang di muka. Mereka mungkin mengklaim ini untuk pajak, biaya layanan, atau untuk "memastikan pengiriman" kemenangan Anda. Biasanya, mereka memberitahu Anda untuk mengirim uang - dan segera, atau Anda akan kehilangan kesempatan untuk mengklaim hadiah Anda. Kadang-kadang, untuk membuat permintaan ini terdengar lebih sah, mereka meminta Anda untuk mengirim uang ke perusahaan asuransi nyata, seperti Lloyd's of London.

Tentu saja, nomor yang mereka berikan kepada Anda untuk mentransfer uang itu sebenarnya bukan untuk Lloyd's of London, atau lembaga pemerintah mana pun. Langsung masuk ke rekening si penipu, dan mereka menghilang dengan uang itu dan membuat Anda menunggu rejeki nomplok yang tidak akan pernah tiba.

2. Penipuan Properti yang Tidak Diklaim

Varian penipuan undian adalah panggilan, surat, atau email yang mengklaim pemerintah telah menemukan uang yang hilang atas nama Anda. Itu bisa berupa warisan, rekening bank yang ditinggalkan, atau hadiah lotre yang tidak diklaim. Para scammer sering mengklaim bekerja untuk kantor dana yang tidak diklaim di negara Anda atau Asosiasi Nasional Administrator Properti yang Tidak Diklaim (NAUPA). Keduanya adalah organisasi nyata, dan para penipu sering memalsukan kop surat atau "spoof" alamat email atau nomor telepon mereka untuk membuat komunikasi mereka terlihat nyata.

Namun, tidak seperti organisasi yang sebenarnya, penipu ini mungkin mengatakan Anda harus membayar sejumlah uang terlebih dahulu sebelum Anda dapat mengklaim uang Anda. Dalam kasus lain, mereka meminta informasi pribadi - perincian perbankan, nomor kartu kredit, atau Nomor Jaminan Sosial Anda (SSN) - yang kemudian dapat mereka gunakan untuk pencurian identitas. Mereka sering menciptakan tekanan dengan mengatakan Anda harus bertindak cepat untuk menghindari kehilangan dana Anda, dan mereka kadang-kadang memperingatkan bahwa transaksi perlu dirahasiakan.

Direktur NAUPA David Millby, dalam sebuah wawancara dengan Stateline, mengatakan ia menerima ratusan email dari target penipuan ini pada 2016. Dalam artikel yang sama, Asisten Bendahara Massachusetts Mark Bracken melaporkan mendengar dari beberapa korban yang telah menghabiskan puluhan ribu dolar untuk mencoba pulihkan dana yang tidak benar-benar ada.

3. Penipuan Penagihan Utang

Penipuan undian bekerja dengan membuat Anda sangat bahagia dan bersemangat sehingga Anda tidak berhenti untuk berpikir kritis. Penipuan penagihan utang bermain pada emosi Anda dengan cara yang berlawanan: dengan membuat Anda panik.

Dalam kegaduhan ini, seseorang memanggil atau mengirimi Anda surat yang terlihat resmi yang mengaku sebagai penagih utang yang terhubung dengan pemerintah. Ini bisa berupa kantor sheriff setempat, FTC, atau lembaga pemerintah lainnya. "Pejabat" ini mengklaim bahwa Anda berhutang dan harus segera membayarnya atau menghadapi penangkapan.

Biasanya, penagih utang palsu ini meminta Anda untuk mengirim uang atau memuatnya ke kartu uang yang dapat diisi ulang. Kedua alat pembayaran yang tidak bisa dilacak ini sempurna untuk penipu, tetapi penagih utang nyata tidak akan pernah menggunakannya. Mereka juga tidak diizinkan mengancam Anda dengan penangkapan.

4. Penipuan IRS

Varian dari penagihan penagihan utang adalah penipu yang mengklaim berasal dari Internal Revenue Service (IRS). Mereka mengatakan Anda berhutang pajak yang harus Anda bayar segera, biasanya melalui transfer bank atau kartu debit prabayar. Kemudian mereka mengancam Anda dengan penangkapan, deportasi jika Anda seorang imigran baru-baru ini, kehilangan bisnis, atau kehilangan SIM Anda jika Anda tidak membayar.

Agen-agen IRS palsu ini tahu banyak trik untuk membuat ancaman mereka tampak sah. Mereka sering menggunakan nomor telepon palsu yang membuatnya tampak seperti panggilan berasal dari IRS, atau mengirim email palsu dari apa yang tampaknya menjadi alamat IRS. Mereka mungkin juga mengetahui empat digit terakhir SSN Anda atau memberi Anda nomor lencana IRS palsu. Terkadang, jika Anda tidak membayar, Anda mendapat panggilan kedua yang seharusnya dari polisi atau Departemen Kendaraan Bermotor - lagi dengan nomor palsu untuk mendukung klaim.

Namun, IRS yang sebenarnya tidak beroperasi dengan cara ini. Jika Anda berhutang pajak, itu akan menghubungi Anda tentang utang melalui surat, bukan melalui telepon atau email. Itu tidak akan meminta nomor kartu kredit melalui telepon, dan tidak akan pernah meminta Anda untuk membayar hutang Anda dengan transfer bank atau kartu prabayar.

5. Penipuan Imigrasi

Penipuan IRS bukan satu-satunya jenis yang menargetkan imigran baru dan menakut-nakuti mereka dengan ancaman deportasi. Beberapa penipu menyebut klaim berasal dari Layanan Kewarganegaraan dan Imigrasi AS (USCIS). Yang lain menggunakan nama yang terdengar mirip, seperti "Layanan Imigrasi," yang bukan agen pemerintah nyata.

Penipu ini kemudian mengklaim Anda berutang uang kepada pemerintah. Mereka mungkin memberikan alasan palsu, seperti "beasiswa yang didanai pemerintah" yang harus Anda bayar, atau mereka mungkin hanya mengatakan Anda berutang uang tanpa memberikan perincian. Mereka bersikeras Anda membayar segera dengan - tentu saja - transfer atau kartu prabayar. Jika tidak, mereka mengklaim, Anda akan kehilangan peluang mendapatkan visa dan mungkin ditangkap atau dideportasi sekaligus.

Seperti scammers IRS, orang-orang ini memiliki banyak informasi yang membuat panggilan mereka terdengar asli. Misalnya, mereka sering tahu nama dan alamat Anda, dan bahkan jenis visa apa yang telah Anda lamar. Mereka juga menggunakan nomor palsu untuk membuatnya terlihat seperti panggilan USCIS yang sebenarnya; beberapa bahkan memiliki pohon telepon palsu, jadi jika Anda memanggilnya kembali, sepertinya Anda telah mencapai USCIS yang sebenarnya. Satu-satunya cara Anda dapat mengatakan bahwa panggilan itu palsu adalah bahwa mereka meminta uang melalui telepon - sesuatu yang tidak pernah dilakukan oleh USCIS dan lembaga pemerintah lainnya..

6. Penipuan Jaminan Sosial

Penipuan ini sedikit berbeda dari yang lain. Meskipun scammers terkadang meminta uang, yang biasanya mereka kejar adalah SSN Anda untuk tujuan pencurian identitas.

Para penipu memanggil Anda mengklaim berasal dari Administrasi Jaminan Sosial (SSA) dan mengklaim SSN Anda telah dikompromikan dalam beberapa cara. Salah satu varian penipuan mengatakan SSN Anda "diblokir" karena telah dikaitkan dengan kejahatan, sering kali di Texas, melibatkan narkoba atau mengirim uang ke luar negeri secara ilegal. Yang lain mengatakan bahwa seseorang telah menggunakan SSN Anda untuk mengajukan kartu kredit, dan Anda bisa kehilangan keuntungan Anda. Para penipu sering menipu nomor telepon asli SSA untuk membuat klaim mereka tampak lebih kredibel.

Begitu mereka membuat Anda kesal dan khawatir, para scammer meminta Anda untuk "mengkonfirmasi" SSN Anda. Terkadang, mereka juga meminta biaya untuk "mengaktifkan kembali" SSN Anda yang diblokir atau mendapatkan yang baru.

Dalam beberapa versi penipuan, mereka menindaklanjuti dengan ancaman yang bahkan lebih mengerikan. Satu versi memperingatkan bahwa rekening bank Anda akan disita dan Anda perlu menarik semua uang Anda. Mereka berjanji untuk membantu Anda "menjaga keamanannya," sering dengan memasukkan semuanya ke kartu hadiah dan memberi mereka kode. Versi lain dari panggilan penipuan, yang dapat Anda dengarkan di blog FTC, mengatakan Anda akan ditangkap jika Anda tidak bekerja sama.

7. Penipuan Medicare

Penipuan ini menargetkan orang Amerika yang lebih tua yang menggunakan Medicare. FTC memberi tahu konsumen tentang satu penipuan Medicare pada musim gugur 2018, tak lama setelah pemerintah mengumumkan akan mengirimkan kartu Medicare baru yang tidak memiliki SSN pengguna yang tercetak di atasnya. Penipu memanfaatkan berita ini dan mulai memanggil orang-orang Amerika yang lebih tua, mengklaim sebagai perwakilan Medicare. Mereka mengatakan kepada korban mereka bahwa mereka perlu membayar biaya untuk kartu baru mereka atau "memverifikasi" informasi pribadi mereka, seperti SSN dan rincian rekening bank mereka.

Namun, ini bukan penipuan pertama yang melibatkan Medicare. Menurut AARP, kontra semacam ini muncul selama setiap periode pendaftaran Medicare. Perwakilan Medicare yang disebut memberi tahu korban berbagai cerita yang berbeda, seperti:

Mereka perlu memberikan nomor Medicare dan informasi kartu kredit mereka melalui telepon untuk mendaftar cakupan.
Mereka harus mendaftar untuk rencana Obat Resep Bagian D untuk menjaga cakupan Medicare mereka.
Mereka perlu mengkonfirmasi informasi penagihan mereka, seperti nomor bank atau kartu kredit, untuk menjaga cakupan mereka.
Akun Medicare mereka telah dikompromikan, dan mereka perlu melindungi tabungan mereka dengan memindahkan uang dari bank mereka ke "akun yang lebih aman" - yang berada di bawah kendali scammer.

Tanda-tanda Penipuan Pemerintah Imposter

Scammer yang menyamar sebagai agen pemerintah pintar. Mereka membuat diri mereka terlihat seperti aslinya dengan menggunakan nomor telepon palsu, kop surat palsu, dan informasi pribadi yang kelihatannya hanya seorang pejabat pemerintah yang memiliki.

Namun, ada beberapa tanda bahwa pesan mereka palsu. Sebagai contoh:

Mereka Dingin-Memanggil Anda. Ketika agen pemerintah yang sebenarnya perlu menghubungi Anda, mereka biasanya mulai dengan mengirim surat, tidak memanggil Anda tiba-tiba. IRS, khususnya, selalu menggunakan surat siput untuk pesan resmi. Setiap kali seseorang memanggil Anda tanpa peringatan mengaku dari pemerintah, itu akan membuat Anda berjaga-jaga.
Mereka Meminta SSN Anda. IRS, SSA, dan lembaga pemerintah lainnya tidak akan pernah menghubungi Anda dan meminta SSN Anda. Faktanya, FTC memperingatkan untuk tidak memberikan SSN Anda kepada siapa pun yang menghubungi Anda, tidak peduli siapa atau mengapa. Anda hanya boleh memberikan nomor Anda melalui telepon ketika Anda memulai panggilan dan mengetahui dengan pasti bahwa orang di ujung sana itu sah.
Mereka Meminta Anda Mengirim Uang. Menurut FTC, siapa pun yang memberi tahu Anda untuk mengirim uang melalui transfer adalah penipu, dijamin. Hal yang sama berlaku untuk orang yang ingin Anda mengirim uang dalam bentuk lain yang tidak bisa dilacak, seperti uang tunai atau kartu hadiah.
Mereka Bersikeras Anda Bertindak Segera. Instansi pemerintah jarang melakukan apa pun dengan tergesa-gesa, bahkan ketika Anda menginginkannya. Jadi, ketika agen pemerintah mengatakan Anda harus bertindak sekaligus untuk mengklaim hadiah, membayar hutang, atau menghindari penangkapan, itu pertanda pasti bahwa mereka bukan real deal.

Cara Menghindari Penipuan Pemerintah Imposter

FTC menawarkan beberapa tips untuk memastikan Anda tidak menjadi korban penipuan penipu pemerintah. Beberapa di antaranya adalah aturan akal sehat yang sama yang harus Anda gunakan untuk menghindari segala jenis penipuan, sementara yang lain lebih spesifik.

Jangan Percayai Nama dan Angka. Jangan pernah berasumsi bahwa penelepon adalah yang mereka katakan. Siapa pun dapat memberikan nama atau judul yang terdengar resmi melalui telepon. Nomor telepon yang menunjukkan panggilan berasal dari Washington, D.C. juga bukan bukti, karena teknologi spoofing adalah umum dan mudah digunakan. Bahkan kop surat yang terlihat asli dapat dengan mudah dipalsukan.
Hubungi Nomor Asli. Jika Anda tidak yakin apakah orang yang menelepon Anda benar-benar dari agen pemerintah, mudah untuk memeriksanya. Katakanlah Anda akan menelepon kembali, dan menutup telepon. Cari nomor yang sebenarnya untuk agensi itu, putar nomornya, dan telusuri pohon telepon sampai Anda dapat berbicara dengan operator. Kemudian jelaskan panggilan yang Anda terima dan tanyakan apakah itu nyata. Dalam kebanyakan kasus, jawabannya adalah tidak.
Jangan Menggunakan Layanan Pengiriman Uang. Scammers biasanya menginstruksikan Anda untuk mengirim uang melalui transfer kawat atau kartu debit prabayar. Bentuk pembayaran ini tidak dapat dilacak, sehingga hampir tidak ada kemungkinan untuk membatalkan transfer atau melacak penerima. FTC merekomendasikan untuk tidak menggunakan bentuk pembayaran ini dengan siapa pun yang tidak Anda kenal.
Jangan Membayar Hadiah. Itu akan agak mengalahkan tujuan undian jika Anda harus membayar untuk mengumpulkan kemenangan Anda. Jika Anda telah memenangkan hadiah dalam lotere atau undian nyata, Anda tidak perlu membayar asuransi, pajak, atau biaya pengiriman di muka. Tentu saja, Anda tidak dapat memenangkan apa pun dalam kontes yang tidak pernah Anda ikuti, jadi jika seseorang mengatakan Anda telah memenangkan hadiah ketika Anda tidak ingat membeli tiket, itu akan menjadi bendera merah segera.
Jangan Berikan Informasi Pribadi. Sebagai aturan umum, Anda tidak boleh memberikan informasi pribadi yang sensitif kecuali Anda benar-benar yakin dengan siapa Anda berurusan. Itu termasuk detail rekening bank Anda, nomor kartu kredit, dan SSN. FTC mengatakan Anda bahkan tidak boleh memberikan empat digit terakhir SSN Anda kepada seseorang yang telah menghubungi Anda, daripada Anda memanggil mereka.
Blokir Panggilan Telemarketing. Menempatkan ponsel Anda di Registry Do Not Call nasional tidak akan menghentikan scammers memanggil Anda. Orang-orang ini toh melanggar hukum, jadi mereka tidak akan khawatir melakukan beberapa panggilan telepon ilegal. Namun, mendaftarkan ponsel Anda akan mengurangi jumlah panggilan yang tidak diinginkan yang Anda dapatkan secara keseluruhan sehingga setiap panggilan tak terduga akan menonjol. Lebih mudah untuk berhati-hati dan meluangkan waktu Anda untuk berurusan dengan panggilan yang terdengar mencurigakan ketika Anda tidak mendapatkan lusinan dari mereka setiap hari.

Cara Melaporkan Scammers

Ada satu hal lagi yang FTC mendesak Anda lakukan jika Anda mendapat telepon atau pesan dari penipu pemerintah: laporkan. Anda dapat menggunakan Asisten Keluhan FTC untuk mengajukan laporan tentang segala jenis penipuan palsu. Dari situs utama, klik pada "Penipuan dan Penipuan," lalu "Penipuan Penipuan." Bersiaplah untuk memberikan informasi tentang:

Bagaimana Anda dihubungi
Tanggal dan waktu Anda dihubungi
Nama agensi pemerintah yang digunakan oleh penipu itu
Apa yang dikatakan scammers padamu
Berapa banyak uang yang mereka minta dan metode pembayaran apa yang mereka gunakan
Alamat, email, atau nomor telepon mereka, jika Anda memilikinya (bahkan jika itu nomor palsu atau palsu, agen penegak hukum mungkin dapat melacaknya)
Rincian lainnya tentang penipuan

Instansi pemerintah lainnya juga tertarik untuk mendengar tentang scammer yang menyamar sebagai agen mereka. Misalnya, jika Anda menerima email scam IRS, Anda dapat meneruskannya ke [email protected]. Jika Anda mendapat panggilan palsu dari USCIS, hubungi USCIS yang asli di 1-800-375-5283 untuk melaporkannya.

Kata terakhir

Tidak ada daftar penipuan yang benar-benar lengkap. Scammers memiliki banyak akal, dan mereka terus menghasilkan ploys baru secepat orang dapat menangkap ploys lama mereka. Daftar ini mencakup raket peniru pemerintah paling umum saat ini, tetapi pasti ada yang baru besok yang mendekati trik yang sama dari sudut yang berbeda.

Untuk berjaga-jaga terhadap penipuan baru ini ketika muncul, periksa artikel kami tentang jenis penipuan lainnya, seperti penipuan kartu kredit, penipuan bantuan hipotek, dan obat ajaib kesehatan. Semakin banyak Anda tahu tentang berbagai jenis penipuan, semakin mudah untuk menemukan skema ini ketika mereka muncul kembali mengenakan pakaian baru..

Cara lain untuk tetap mendapat informasi adalah dengan mengikuti blog FTC. Ini diperbarui secara teratur dengan menggunakan ploys con artist terbaru untuk memisahkan Anda dari uang Anda. Anda juga akan belajar tentang masalah dengan produk dan masalah lain yang mempengaruhi konsumen.

Apakah peniru pemerintah pernah menghubungi Anda? Apa yang terjadi?