12 Kesalahan Umum Pengarsipan Pajak & Kesalahan dan Cara Mengoreksi Mereka

Ada banyak kesalahan yang secara rutin ditemui IRS. Ini menaikkan bendera merah langsung dan dapat menyebabkan pengembalian dana Anda tertunda beberapa minggu atau bulan karena IRS mencoba memilah jawabannya. Dalam beberapa kasus, Anda bahkan mungkin perlu mengajukan pengembalian yang diamandemen.

Pastikan untuk memeriksa kembali pengembalian Anda untuk kesalahan berikut yang mudah diabaikan.

1. Nomor Jaminan Sosial yang Salah

Pastikan nomor Jaminan Sosial (SSN) yang Anda masukkan untuk diri Anda sendiri, pasangan Anda, dan anak-anak Anda atau tanggungan lainnya sudah benar. IRS mencantumkan ini sebagai salah satu kesalahan pengarsipan yang paling umum, dan ini mudah dihindari. Lihatlah kartu Jaminan Sosial semua orang dan masukkan nomor persis seperti yang muncul.

Ini adalah satu langkah seperti perangkat lunak persiapan pajak online TurboTax tidak dapat memeriksa Anda karena mereka tidak memiliki akses ke database Administrasi Keamanan Sosial. Nomor Jaminan Sosial yang salah dapat membuat pengembalian yang diajukan secara elektronik Anda ditolak. Jika Anda melaporkan pengembalian Anda di atas kertas, tulis angka-angkanya dengan jelas, pastikan semuanya jelas dan mudah dibaca.

2. Nama Wajib Pajak yang salah

Jika Anda menikah, mengajukan permohonan secara terpisah, Anda adalah wajib pajak. Letakkan nama Anda sendiri dan nomor Jaminan Sosial di baris pertama Formulir 1040. Nama pasangan Anda berada di ruang di ujung kanan kotak centang status pengarsipan, dan SSN mereka berada di ruang untuk "SSN pasangan."

3. Nama Tidak Benar

Periksa ulang bahwa nama Anda, nama pasangan Anda, dan nama-nama semua tanggungan Anda cocok dengan nama-nama di kartu Jaminan Sosial yang sesuai.

Jika Anda baru saja menikah, bercerai, atau secara resmi mengubah nama Anda karena alasan lain, tetapi Anda belum secara resmi mengubah nama Anda dengan Administrasi Jaminan Sosial (SSA), Anda harus mengajukan pengembalian Anda menggunakan nama yang tercetak pada nama Anda. Kartu Jaminan Sosial. Jika tidak, pengembalian akan ditolak karena ada ketidaksesuaian dengan catatan SSA.

4. Beberapa Status Pengarsipan

Ini adalah kesalahan umum pada pengembalian kertas. Untungnya, perangkat lunak suka TurboTax atau Blok H&R tidak akan memungkinkan Anda memilih lebih dari satu status pengarsipan. Jika Anda mengajukan pengembalian di atas kertas, pastikan Anda telah dengan jelas memeriksa status pengarsipan yang benar dan Anda hanya memeriksa satu.

5. Gagal Menandatangani Pengembalian Anda

Jika Anda mengajukan bersama dengan pasangan Anda, Anda berdua harus menandatangani SPT. Menghadap langkah ini dapat menahan pengembalian Anda selama berminggu-minggu. IRS akan mengirim dokumen kembali kepada Anda untuk ditandatangani dan bahkan dapat menilai penalti karena Anda terlambat mengembalikannya.

Bahkan jika Anda menggunakan pembuat pajak dibayar, Anda harus selalu menandatangani pengembalian Anda sendiri. Anda dapat menghindari kesalahan ini dengan mengajukan pengembalian secara elektronik dan menandatangani pengembalian secara digital sebelum mengirimkannya ke IRS.

6. Kesalahan Matematika

Kesalahan matematika umum terjadi pada pengembalian yang disiapkan tanpa bantuan perangkat lunak pajak. Jika Anda menyiapkan pengembalian dengan tangan, periksa kembali apakah Anda menggunakan versi terbaru dari tabel pajak IRS dan periksa tiga kali matematika Anda.

Jika Anda menggunakan perangkat lunak persiapan pajak, ini akan menangani perhitungan untuk Anda. Pastikan Anda telah memasukkan semua angka persis seperti yang ditampilkan pada W-2, 1099, dan formulir pajak lainnya. Perangkat lunak menangani penambahan dan pengurangan, tetapi tidak akan tahu apakah Anda membuat kesalahan entri seperti mentransposisi angka.

7. Tidak Mengklaim Kelayakan Pajak Penghasilan Kredit

Kelayakan untuk Kredit Pajak Penghasilan yang Diperoleh (EITC) tergantung pada pendapatan, status pengarsipan, dan jumlah tanggungan yang Anda miliki. Batas pendapatan dikaitkan dengan inflasi, sehingga berubah setiap tahun. Untuk tahun pajak 2019, penghasilan kotor Anda yang disesuaikan (ditampilkan pada Baris 7 Formulir 1040), harus kurang dari yang berikut:

• Jika Anda Memiliki Tiga atau Lebih Anak Berkualifikasi: $ 50,162 ($ 55,952 jika menikah, mengajukan bersama)
• Jika Anda Memiliki Dua Anak Yang Memenuhi Syarat: $ 46.703 ($ 52.493 jika menikah, mengajukan bersama)
• Jika Anda Memiliki Satu Anak Yang Memenuhi Syarat: $ 41.094 ($ 46.884 jika menikah, pengarsipan bersama)
• Jika Anda Tidak Memiliki Anak Yang Memenuhi Syarat: $ 15.570 ($ 21.370 jika pengarsipan menikah bersama)

Jika Anda tidak memenuhi syarat untuk kredit ini tahun lalu tetapi mengalami penurunan pendapatan tahun ini, periksa untuk melihat apakah Anda sekarang berhak untuk mengklaim kredit. Juga, jika Anda mulai berkontribusi ke IRA tradisional, membayar bunga pinjaman siswa, atau memenuhi syarat untuk deduksi di atas-line yang menurunkan penghasilan bruto Anda yang disesuaikan, potongan-potongan itu mungkin mengurangi penghasilan Anda cukup untuk memenuhi syarat untuk EITC.

Namun, perlu diketahui bahwa Anda tidak memenuhi syarat untuk mengambil EITC jika Anda berusia di bawah 25 atau di atas usia 65, bahkan jika penghasilan Anda cukup rendah untuk memenuhi batas. Pengecualian untuk ini adalah jika Anda memiliki anak yang memenuhi syarat.

Masih tidak yakin apakah Anda memenuhi syarat? Periksa Asisten EITC IRS untuk mengetahui apakah Anda memenuhi syarat untuk EITC dan perkirakan jumlah kredit Anda.

8. Tidak Mengklaim Pengurangan Khusus Usia

Jika Anda berusia di atas 65 tahun, pastikan untuk mengambil keuntungan dari pengurangan standar tambahan untuk wajib pajak yang berusia di atas 65 tahun atau buta. Untuk tahun 2019, potongan tambahan itu bernilai tambahan $ 1.300, atau $ 1.650 jika Anda belum menikah dan bukan pasangan yang masih hidup. Ada lembar kerja di halaman 35 dari formulir 1040 instruksi untuk membantu Anda mengetahui berapa banyak pengurangan yang Anda memenuhi syarat.

9. Routing Bank Salah atau Nomor Rekening

Jika Anda telah meminta pengembalian dana setoran langsung dari IRS, pastikan Anda memeriksa ulang perutean dan nomor rekening untuk rekening bank Anda. Ini juga merupakan kesalahan umum yang dapat menyebabkan penundaan - dan ini salah satu yang mudah dicegah.

10. Ketidakmampuan untuk Menuntut Tanggungan

Saat mengklaim tanggungan yang memenuhi syarat pada pajak Anda, pastikan Anda berhak mengklaimnya. Anda tidak dapat mengklaim seseorang sebagai tanggungan kecuali jika orang tersebut adalah anak atau kerabat yang memenuhi syarat.

Persyaratan untuk Anak yang Memenuhi Syarat

1. Anak itu harus putra, putri, anak tiri, anak angkat, saudara laki-laki, saudara perempuan, saudara tiri laki-laki, saudara perempuan tiri laki-laki, saudara tiri, saudara tiri, atau keturunan dari salah satu dari mereka.
2. Anak tersebut harus a) berusia di bawah 19 tahun pada akhir tahun dan lebih muda dari Anda (atau pasangan Anda jika mengajukan bersama); b) di bawah usia 24 pada akhir tahun, seorang siswa, dan lebih muda dari Anda (atau pasangan Anda jika mengajukan bersama); atau c) usia berapapun jika dinonaktifkan secara permanen dan total.
3. Anak itu harus hidup bersama Anda selama lebih dari setengah tahun. Ada pengecualian untuk absen sementara dan anak-anak dari orang tua yang bercerai atau terpisah.
4. Anak itu tidak boleh memberikan lebih dari setengah dari dukungan mereka sendiri untuk tahun ini.
5. Anak tidak boleh mengajukan pengembalian bersama untuk tahun ini dengan pasangannya - kecuali mereka mengajukan pengembalian bersama hanya untuk mengklaim pengembalian pajak penghasilan yang dipotong atau taksiran pajak yang dibayarkan.

Persyaratan untuk Relatif yang Memenuhi Syarat

1. Orang tersebut tidak dapat menjadi anak Anda yang memenuhi syarat atau anak yang memenuhi syarat dari wajib pajak lainnya.
2. Orang yang a) harus terkait dengan Anda (ada daftar keluarga yang memenuhi syarat pada halaman 18 Publikasi 501) atau b) harus tinggal bersama Anda sepanjang tahun sebagai anggota rumah tangga Anda.
3. Penghasilan kotor seseorang untuk tahun itu harus kurang dari $ 4.200.
4. Anda harus memberikan lebih dari setengah total dukungan orang tersebut untuk tahun tersebut.

butuh lebih banyak bantuan? IRS online, Siapa yang Bisa Saya Klaim sebagai Tanggungan? alat dapat memandu Anda melalui proses pengambilan keputusan.

11. Kegagalan untuk Mengarsipkan Tepat Waktu atau Meminta Perluasan

Batas waktu pengajuan pajak untuk pengembalian pajak 2019 adalah 15 April 2020. Jika Anda membutuhkan lebih banyak waktu untuk mengumpulkan pajak, Anda dapat mengajukan perpanjangan enam bulan otomatis, yang memberi Anda hingga 15 Oktober 2020.

Ingatlah bahwa perpanjangan waktu untuk mengajukan pengembalian Anda tidak memberi Anda perpanjangan waktu untuk membayar pajak Anda. Anda masih harus membayar pajak pada tanggal 15 April atau menghadapi denda keterlambatan pembayaran. Jika tujuan Anda dalam meminta perpanjangan adalah untuk mendapatkan lebih banyak waktu untuk menghasilkan uang tunai yang diperlukan, Anda lebih baik mengajukan pengembalian tepat waktu, membayar sebanyak yang Anda bisa dengan pengembalian, dan membuat perjanjian angsuran untuk melunasi keseimbangan.

12. Kegagalan untuk Memasukkan PIN Perlindungan Identitas

IRS mengeluarkan PIN Perlindungan Identitas (PIN IP) ke beberapa wajib pajak untuk mencegah penyalahgunaan nomor Jaminan Sosial mereka pada pengembalian pajak yang curang. Anda mungkin telah diberikan PIN IP jika:

• Anda menerima Pemberitahuan CP01A dari IRS yang berisi PIN IP Anda
• Anda mengajukan pengembalian pajak tahun lalu sebagai penduduk Arizona, California, Colorado, Connecticut, Delaware, Florida, Georgia, Illinois, Maryland, Michigan, Nevada, New Jersey, New Mexico, New York, Carolina Utara. Pennsylvania, Rhode Island, Texas, Washington, atau District of Columbia dan memilih untuk meminta PIN IP
• Anda menerima surat IRS yang mengundang Anda untuk ikut serta untuk mendapatkan PIN IP

Jika Anda memiliki PIN IP, Anda harus memasukkannya di halaman depan Form 1040 di sebelah kanan tempat Anda menandatangani pengembalian. Jika Anda memiliki PIN IP dan tidak memasukkannya pada pengembalian Anda, pengembalian yang Anda ajukan secara elektronik akan ditolak, Anda harus mengajukan file pengembalian Anda, dan IRS akan mengembalikan Anda ke pemutaran tambahan untuk memvalidasi identitas Anda. Singkatnya, akan membutuhkan waktu lebih lama untuk menerima pengembalian uang.

Kata terakhir

Lakukan sendiri - dan IRS - nikmat dan berikan pengembalian sekali lagi untuk memeriksa kesalahan. Beberapa kesalahan yang disebutkan di atas mudah dihindari jika Anda menggunakan perangkat lunak persiapan pajak TurboTax, tetapi bahkan perangkat lunak pajak terbaik tidak akan menangkap kesalahan memasukkan dasar. Jadi periksa kembali Anda sebelum mengajukan. Langkah sederhana ini dapat membantu Anda menghindari pengembalian yang ditolak, pengembalian dana yang tertunda, dan pemberitahuan IRS yang sial.

Apakah Anda pernah menerima pengembalian pajak karena salah satu kesalahan di atas? Berapa lama penundaan pengembalian dana Anda?