Definisi & Sanksi Penipuan Penghindaran Pajak IRS - Apa Yang Terjadi Jika Anda Tidak Mengajukan atau Membayar Pajak Anda?

Berikut adalah beberapa perincian tentang penghindaran pajak, termasuk beberapa hukuman yang terlibat, serta apa yang dapat Anda lakukan untuk mencegah situasi yang sulit - bahkan jika Anda tidak mampu membayar.

Melewati Dokumen Pajak

Pertama, tidak mengajukan dan tidak membayar adalah dua pelanggaran yang sangat berbeda, dengan hukuman yang berbeda. Jika Anda tidak mengisi formulir dan mengirimkannya, IRS masih dapat menentukan kewajiban pajak Anda berdasarkan W-2, 1099, atau dokumen pajak lainnya. Apakah Anda melakukan pajak sendiri atau CPA mengatur pajak untuk Anda, menyerahkan pekerjaan kepada IRS mungkin terdengar seperti pilihan yang lebih murah, lebih mudah, lebih menarik. Meninggalkan pekerjaan ke IRS tidak membutuhkan usaha - tetapi mereka tidak akan mencari potongan tambahan atas nama Anda. Hasil akhir akan berakhir dengan penimbangan berat mendukung mereka.

IRS akan mengirimi Anda surat dengan versi SPT pajaknya, dan mengharuskan Anda menerima SPT yang dikirim, mengirimkan yang sudah Anda isi, atau mengisi formulir yang menyatakan mengapa Anda tidak perlu mengajukan pajak kembali sama sekali. Anda akan memiliki 30 hari untuk menanggapi surat ini. Jika Anda tidak merespons, IRS akan mengirimi Anda surat lain yang lebih keras yang memberi Anda 90 hari lagi untuk merespons.

120 hari itu mungkin terdengar seperti hari libur pajak, tetapi selama waktu ini, pajak Anda yang belum dibayar akan memungut biaya serius dan biaya bunga. Anda akan ditampar dengan penalti 5% dari jumlah yang belum dibayar setiap bulan dan bagian dari satu bulan yang tidak Anda bayar, hingga total 25% dari jumlah asli terutang.

Sebagai perbandingan, jika Anda atau akuntan Anda mengajukan dokumen Anda, tetapi Anda tidak membayar semua hutang Anda, hukumannya adalah "hanya" 0,5% per bulan pada jumlah yang belum dibayar. Batas 25% masih berlaku. Jika Anda tidak mengajukan dan tidak membayar pajak Anda, penalti dibatasi 5% per bulan atau bagian bulan. Jika Anda lebih dari 60 hari terlambat mengajukan pengembalian, Anda juga akan menghadapi biaya minimum $ 135 di atas penalti. Biaya keterlambatan ini bertambah, tetapi tidak mendekati secepat biaya tidak mengajukan sama sekali.

Tuntutan Pidana

Meskipun biaya keuangan untuk tidak mengajukan atau tidak membayar tepat waktu sangat tinggi, Anda biasanya tidak perlu khawatir tentang biaya federal penghindaran pajak kecuali Anda sengaja menghindarinya. Penghindaran pajak pidana melibatkan tidak hanya tidak membayar pajak Anda, tetapi juga menunjukkan upaya yang disengaja untuk menghindari membayar dan mengambil tindakan spesifik untuk menghindari menghasilkan dokumen keuangan. Tindakan khusus ini mencakup trik seperti menempatkan aset Anda atas nama orang lain, atau menerima pembayaran di bawah meja untuk menghindari W-2.

Jangan mengambil definisi ketat itu sebagai izin untuk melewati pengarsipan sesekali. Anda masih dapat terkena biaya lain, seperti kegagalan yang disengaja untuk membayar pajak atau mengajukan pengembalian. Tuduhan itu masih membawa hukuman penjara hingga satu tahun, serta denda yang berat.

Kehilangan Uang Tunai

Setelah IRS mengetahui berapa yang harus Anda bayar, jangan coba-coba mengabaikan upayanya untuk menghubungi Anda. Jika Anda tidak menanggapi surat atau panggilan apa pun, IRS akan mulai merogoh saku Anda menggunakan metode umum berikut:

Mengumpulkan upah dari gaji Anda
Mengambil kredit pajak atau pengembalian uang yang pada akhirnya mungkin disebabkan oleh Anda
Menarik uang langsung dari rekening bank Anda
Menempatkan hak gadai pada properti apa pun yang Anda berutang (mencegah Anda menjual, dan merusak peringkat nilai kredit Anda)

Kontrol Kembali

Jika Anda tidak mampu membayar pajak yang harus Anda bayar, Anda memiliki banyak opsi - selain menumpuk biaya atau menghadapi waktu penjara.

1. Mendapatkan Ekstensi
Perpanjangan pengajuan pajak memberi Anda lebih banyak waktu untuk mengumpulkan pengembalian pajak, tetapi tidak ubah batas waktu pembayaran Anda. Sekalipun Anda tidak tahu jumlah pasti utang Anda, Anda masih harus membayar sesuai batas waktu pengajuan pajak (biasanya 15 April), apakah Anda menyelesaikan pengembalian sebelum atau sesudah tanggal itu. Pada akhirnya Anda akan memperkirakan jumlah utang Anda, membayar tepat waktu, dan mendapatkan pengembalian uang jika Anda membayar lebih. Sementara ekstensi memberi Anda hingga 120 hari, bunga tetap menumpuk pada jumlah yang belum dibayar saat Anda menunggu untuk mengajukan.

2. Jelaskan Keadaan Pengurangan
Jika Anda mengalami tahun yang tidak normal dan sulit, langkah terbaik adalah dengan menelepon kantor IRS terdekat dan menjelaskan situasi Anda. Pengalaman itu mungkin merendahkan, tetapi Anda bukan orang pertama yang perlu menelepon, dan Anda tidak akan menjadi yang terakhir. Jika Anda mengajukan atau membayar terlambat karena alasan yang baik, seperti rawat inap atau bencana alam, Anda dapat menulis surat atau mengajukan Formulir 843 untuk meminta IRS untuk melepaskan hukuman dan biaya. Anda mungkin terkejut betapa memahami IRS bisa ketika Anda menghadapi situasi yang sulit.

3. Bayar Menggunakan Paket Angsuran
Jika Anda tidak mampu membayar pajak, IRS memiliki beberapa opsi untuk membantu Anda membayar tanpa mendaratkan Anda di air panas atau membebankan biaya yang berlebihan. Anda harus menghubungi IRS segera setelah Anda tahu Anda tidak akan dapat membayar, sebelum batas waktu jika memungkinkan. Proses otomatis memicu biaya dan penalti dimulai setelah batas waktu pajak, jadi mengingatkan IRS lebih awal dapat membantu Anda terhindar dari tertangkap oleh komputer.

Bantuan paling umum yang dipinjamkan IRS adalah rencana angsuran. Paket pembayaran pajak IRS ini dilengkapi dengan biaya kecil dan formulir untuk mengajukan, baik melalui telepon, online, atau di atas kertas, yang memungkinkan Anda mengatur rencana bulanan untuk melunasi hutang. Umumnya jika utangnya kecil (kurang dari $ 10.000) dan Anda sudah baik jika tidak mengajukan dan membayar pajak dalam beberapa tahun terakhir, IRS akan secara otomatis menerima rencana angsuran Anda.

4. Minta Penawaran dalam Kompromi
Bagaimana dengan iklan-iklan yang menunjukkan orang-orang yang telah melunasi hutang untuk uang? Itu disebut tawaran kompromi. Anda pada dasarnya memberi tahu IRS, "Ini semua yang saya miliki. Maukah Anda mengambilnya dan memaafkan sisanya? " Sayangnya, rencana ini bisa sulit untuk dinegosiasikan, jadi Anda mungkin perlu akuntan mahal atau pengacara pajak. Selain itu, mengajukan kompromi dilengkapi dengan label harga $ 150.

Untuk kompromi, Anda dapat menawarkan IRS pembayaran sekaligus atau paket pembayaran hingga 24 bulan. Apa pun itu, jumlah totalnya menjadi kurang dari jumlah pajak terhutang Anda semula. Saat mengajukan kompromi lump-sum, Anda harus menyerahkan setidaknya 20% dari hutang pajak di muka. Dan ketika Anda mengirim uang IRS sebagai bagian dari penawaran Anda dalam kompromi, diizinkan untuk menerima uang dan menolak kompromi. Itu dapat memilih untuk menerapkan apa yang Anda bayar ke utang Anda dan melanjutkan upaya penagihan sisanya.

Kata terakhir

Semoga Anda tidak perlu secara serius mempertimbangkan untuk menunda pembayaran Anda atau tidak mengajukan. Tetapi jika Anda tidak dapat melakukan pembayaran pajak sesuai tenggat waktu, pastikan untuk menelepon dan memberi tahu IRS. Menjadi proaktif tentang situasi Anda akan mencegah biaya, penalti, dan bunga dari mengendur utang asli dan menyebabkan sakit kepala yang lebih besar di telepon.

Apakah Anda menghadapi masalah pajak yang terlambat? Berapa lama waktu yang Anda butuhkan untuk menyelesaikan masalah?