Berinvestasi dalam IPO dengan 20/20 Hindsight Catching the Big-Wave Opportunity

Hal yang sama berlaku untuk investasi. Tentu, Anda harus menyimpan uang dalam indeks atau reksa dana. Tetapi kadang-kadang, membayar untuk mengambil risiko. Terkadang, tidak apa-apa untuk mengayun pagar. Kuncinya adalah memastikan Anda tidak kehilangan baju Anda.

Pengembalian risiko adalah tradeoff. Semakin tinggi risikonya, semakin tinggi pula potensi imbalannya. Tetapi bahkan peselancar gelombang besar mengambil tindakan pencegahan untuk menurunkan risiko cedera. Dan sebagai investor, Anda tidak ingin menaruh semua telur Anda dalam satu keranjang.

Berikut adalah beberapa investasi yang telah membuat gelombang besar hingga saat ini dan apa yang dapat Anda pelajari dari contoh mereka.

Dapatkan di Lantai Dasar

Jika Anda berharap untuk menghasilkan banyak uang, Anda mungkin mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam penawaran umum perdana perusahaan, atau IPO. IPO memikat. Ini adalah pertama kalinya sebuah perusahaan swasta menawarkan ekuitas kepada publik. Perusahaan-perusahaan ini sering menjual produk atau layanan yang telah mendapatkan popularitas dalam waktu singkat. Bagi sebagian orang, IPO mewakili peluang untuk berinvestasi di perusahaan besar berikutnya.

Namun, ada kelemahan untuk dipertimbangkan. Karena ini adalah bisnis muda, mereka tidak memiliki rekam jejak yang panjang, dan banyak yang memiliki tim manajemen yang tidak berpengalaman. Tidak semua IPO memenuhi hype mereka. Ini gulungan dadu. Mau tidak mau, akan ada pemenang dan pecundang.

Startup profil tinggi seperti Uber, Spotify, dan Slack baru-baru ini go public. Apakah semua ini menghasilkan pengembalian yang kuat di masa depan? Akankah mereka sekitar 10 tahun dari sekarang? Hanya waktu yang akan memberitahu.

Tetapi bagaimana jika Anda telah menjadi investor awal di beberapa perusahaan paling ikonik saat ini? Berapa banyak uang yang akan Anda miliki?

Untuk mengetahuinya, kami menghitung berapa investasi awal sebesar $ 1.000 akan tumbuh di saham perusahaan yang berbeda. Ini adalah perusahaan yang mereknya sangat banyak di mana-mana sehingga hampir tidak mungkin untuk pergi sehari tanpa menggunakan salah satu produk atau layanan mereka. Kami mengasumsikan dividen saham tidak diinvestasikan kembali. Untuk konsistensi, kami menyesuaikan semua harga saham untuk pemisahan. Kami juga memasukkan bitcoin dalam analisis kami dengan melacak nilainya kembali ke awal 2011.

Data menunjukkan kekuatan waktu. Membayar untuk tetap dengan bisnis yang baik dalam jangka panjang. Sementara perusahaan teknologi memiliki tingkat pertumbuhan tahunan majemuk tertinggi, merek-merek yang telah ada paling lama menghasilkan pengembalian total tertinggi.

Nilai saham seribu dolar di Walt Disney pada tahun 1957 akan bernilai $ 7,6 juta hari ini. Sebagai perbandingan, investasi awal $ 1.000 dalam Coca-Cola pada tahun 1919 akan bernilai hampir $ 12,7 juta. Dan itu tidak memperhitungkan reinvestasi dividen di kedua saham. Menurut pernyataan proksi Coca-Cola, satu saham biasa, dibeli seharga $ 40 pada tahun 1919, akan bernilai $ 9,8 juta pada tahun 2012 jika pembayaran dividen diinvestasikan kembali setiap tahun. Itu tingkat pertumbuhan tahunan majemuk sebesar 14,3%. Jika kita memperkirakan proyeksi hingga 2019, seseorang yang menginvestasikan $ 1.000 dalam IPO Coca-Cola sekarang akan memiliki lebih dari $ 620 juta dengan reinvestasi dividen.

Terkadang, membayar untung juga. Dengan $ 1.000, Anda bisa membeli 3.333 bitcoin pada Januari 2011. Pada 30 Agustus 2019, itu akan bernilai lebih dari $ 32 juta.

Leverage Kelemahan Ekonomi

Perhitungan di atas adalah latihan pemikiran yang menarik, tetapi kebanyakan orang tidak memiliki kesempatan untuk berinvestasi dalam IPO ini. Beberapa bisnis ini diluncurkan bertahun-tahun yang lalu sebelum rata-rata orang berinvestasi atau menabung untuk masa pensiun. Sebagai contoh, Johnson & Johnson go public pada tahun 1944 selama Perang Dunia II. Coca-Cola go public seabad yang lalu selama masa pemerintahan Woodrow Wilson yang kedua sebagai presiden.

Bagi kebanyakan dari kita, 10 tahun adalah cakrawala waktu yang lebih masuk akal untuk dipertimbangkan. Cukup lama untuk merefleksikan hasil dari pilihan masa lalu baru-baru ini. Jadi, apa yang terjadi 10 tahun lalu? Penurunan ekonomi yang paling parah sejak Depresi Hebat melumpuhkan pasar keuangan.

Lebih dari satu dekade telah berlalu sejak Resesi Hebat. Selama waktu itu, pasar saham berada pada rentetan terpanjang dari keuntungan tanpa gangguan dalam sejarah Amerika. S&P 500 telah meningkat lebih dari 350%, dan ekonomi telah berkembang. Dan sebagai hasilnya, investor telah menghasilkan banyak uang.

Tetapi banyak orang yang gelisah mempertaruhkan uang mereka ketika pasar mulai tegang. Aset real estat kehilangan nilainya, pasar global jatuh bebas, dan banyak perusahaan gulung tikar. Itu adalah masa yang meresahkan, dan banyak orang menarik uang mereka keluar dari pasar.

Warren Buffett, salah satu investor paling sukses dalam sejarah, pernah berkata:

Dia benar. Hindsight adalah 20/20, terutama dalam hal keputusan keuangan. Jauh lebih mudah untuk membeli rendah dan menjual tinggi setelah Anda mengetahui hasilnya. Tetapi bagaimana jika Anda bisa kembali ke masa lalu dan berinvestasi ketika pasar saham melemah? Berapa banyak uang yang akan Anda miliki hari ini?

Untuk mengetahuinya, kami menghitung berapa investasi awal sebesar $ 1.000 akan tumbuh dari 31 Agustus 2009, hingga 30 Agustus 2019 menggunakan data historis dari Yahoo Finance.

Investasi di Netflix akan meningkat dengan faktor 47. Netflix sekarang memiliki kapitalisasi pasar sekitar $ 130 miliar. Tidak buruk bagi perusahaan yang menawarkan untuk menjual dirinya ke Blockbuster seharga $ 50 juta pada tahun 2000. Hanya 13 tahun kemudian, Blockbuster menutup toko-tokonya, sementara 76% rumah tangga AS sekarang mengalirkan Netflix.

Sumber: Mitra Teknologi Cloud

Amazon memiliki laba tertinggi kedua dari perusahaan yang kami analisis. Investasi awal $ 1.000 di Amazon pada 2009 akan bernilai hampir $ 22.000 hari ini. Itu tidak mengherankan ketika Anda mempertimbangkan seberapa banyak perusahaan telah berkembang di luar akar e-commerce. Selama 10 tahun terakhir, Amazon telah memasuki banyak vertikal baru, seperti ritel, komputasi awan, streaming video, layanan pengiriman, dan robotika.

Bahkan perusahaan-perusahaan yang sudah mapan seperti McDonald's, Walt Disney, Microsoft, dan Nike telah mengungguli S&P 500. Ini adalah perusahaan yang paling diminati investor untuk stabilitas dan pembayaran dividen mereka. Ini menunjukkan bahwa Anda tidak selalu harus mengambil sejumlah besar risiko untuk menghasilkan pengembalian yang kuat. Jika Anda memainkannya dengan aman dengan berinvestasi dalam emas atau uang kertas 10-tahun AS, sebagai perbandingan, Anda akan secara signifikan berkinerja buruk pada S&P 500.

Kata terakhir

Memilih saham tidak mudah. Menurut laporan Innosight, rata-rata perusahaan hanya akan bertahan selama 12 tahun dengan S&P 500 pada tahun 2027. Itu sebabnya kebanyakan orang lebih baik berinvestasi dalam indeks atau reksa dana. Namun, jika Anda memiliki penghematan tambahan yang ingin Anda dapatkan pengembaliannya, tidak apa-apa untuk berinvestasi di perusahaan perorangan.

Hanya saja, jangan mengambil risiko uang Anda tidak mampu kehilangan. Untuk setiap orang yang masuk lebih awal di Apple, ada cerita tentang seseorang yang kehilangan uangnya berinvestasi di Blackberry.

Apa investasi terbaik yang Anda buat? Perusahaan mana yang Anda yakini akan menjadi Netflix atau Amazon berikutnya?